鄭新立：利用流動性過剩機(jī)遇加快資本市場發(fā)展

2010年04月25日 11:48
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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圖文：全國政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會副主任鄭新立

全國政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會副主任鄭新立(來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng))

鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 2010年4月25日，第六屆中國金融(專家)年會在北京舉行，本次年會的主題是全球低碳經(jīng)濟(jì)革命與中國碳金融之路。鳳凰網(wǎng)財經(jīng)對本次會議進(jìn)行全程直播。全國政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會副主任、中國國際經(jīng)濟(jì)交流中心常務(wù)副理事長鄭新立在會上表示，要利用資金流動性過剩的機(jī)遇，把我國的資本市場做大做強。以下為鄭新立演講實錄：

尊敬的蔣正華副委員長，女士們、先生們，上午好！非常高興參加中國金融業(yè)的發(fā)展年會。

2009年是中國金融業(yè)在全球金融危機(jī)中有著出色表現(xiàn)的一年。中國的幾大銀行已經(jīng)躋身于世界前十大銀行的行業(yè)，我們工商銀行已經(jīng)躋身于世界500強企業(yè)里面的前10位。我昨天看到消息，工商銀行在世界大企業(yè)里面排到第五位，而且盈利的情況在世界各國企業(yè)里面是最好的。中國銀行業(yè)的出色表現(xiàn)，這是前些年我們推進(jìn)金融體制改革的成果，是中國國民經(jīng)濟(jì)回升向好發(fā)展態(tài)勢的縮影。

展望2010年，中國金融業(yè)的發(fā)展要在保持2009年良好發(fā)展態(tài)勢的同時，應(yīng)當(dāng)著力解決四大問題，或者說面臨的四個重大緊迫的任務(wù)。我認(rèn)為這四個任務(wù)：

第一個任務(wù)，在繼續(xù)實施制度寬松的貨幣政策的同時，要加強通脹預(yù)期的管理。一季度我們M1、M2的增長幅度比去年年底下降了幾個百分點，但是仍然保持24%-25%這樣一個快速的增長速度，仍然是實施了適度寬松的貨幣政策。今年為了使整個經(jīng)濟(jì)回升向好的勢頭繼續(xù)更好的鞏固，需要我們銀行業(yè)要繼續(xù)實施適度寬松的貨幣政策的同時，要著力優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)。通過貸款結(jié)構(gòu)的優(yōu)化來支持民間工資的增長，支持各種創(chuàng)業(yè)的活動，支持消費的增長，這樣來增強經(jīng)濟(jì)的活力，為國民經(jīng)濟(jì)的增長提供重要的支撐。特別是怎樣能夠改善通脹預(yù)期的管理。因為從去年下半年以來，房地產(chǎn)價格漲勢過猛，今年國務(wù)院出臺了抑制城市房價過快上漲的一些政策，其中最重要的政策就是關(guān)于第二套、第三套房的貸款提供和首付，在這方面采取了措施。我想銀行貸款應(yīng)該支持國務(wù)院關(guān)于抑制城市房價過快上漲的政策，避免房地產(chǎn)價格過快上漲預(yù)期的上升。通過改善通脹的預(yù)期，為國民經(jīng)濟(jì)能較快發(fā)展創(chuàng)造了條件。

第二項任務(wù)，要放手發(fā)展區(qū)域性的小型金融機(jī)構(gòu)，完善小額貸款服務(wù)基金。我們現(xiàn)在中國大型的商業(yè)銀行，他們金融狀況已經(jīng)比較好了，也已經(jīng)按照市場經(jīng)濟(jì)的要求做了調(diào)整的改革。除了幾大國有商業(yè)銀行以外，還有幾十個股份制的商業(yè)銀行。在銀行結(jié)構(gòu)里面，中小型銀行或者專門為小企業(yè)、為個體戶、為農(nóng)戶提供小額貸款服務(wù)的中小型金融機(jī)構(gòu)發(fā)展明顯滯后，在銀行結(jié)構(gòu)里面成為一個突出的薄弱環(huán)節(jié)。美國有80家區(qū)域性的小銀行，這些小銀行專門為地區(qū)單位之內(nèi)的小企業(yè)、農(nóng)戶提供貸款服務(wù)，美國也有大的跨州商業(yè)銀行，他們提供大額的金融服務(wù)和貸款服務(wù)。但是小型的大量的區(qū)域性的小行，他們?yōu)槊绹慕?jīng)濟(jì)增強了活力，滿足了小企業(yè)經(jīng)營的需要。小企業(yè)中間有發(fā)展?jié)摿Φ?，他們獲得金融支持的條件下，逐步的成為世界上有名的大企業(yè)，像最近幾年微軟就是在它成長階段開始有風(fēng)險投資、小型金融機(jī)構(gòu)為他們提供金融服務(wù)，以至于成長為世界型的大企業(yè)。因為大企業(yè)是在小企業(yè)當(dāng)中成長起來的。

而我們現(xiàn)在的金融體系，就好象是一個人只有主動脈，而沒有毛細(xì)血管，因此金融血液輸送不到小型、微型的金融服務(wù)上去，我們的第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展嚴(yán)重滯后，根本原因就是缺乏一個為第三方企業(yè)的小企業(yè)、個體戶提供小額貸款服務(wù)的金融體系。所以，今年金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和改革，應(yīng)該把建立區(qū)域型的小型金融機(jī)構(gòu)作為一個重點。全國政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會去年進(jìn)行了大力調(diào)研，提出建立草根金融體系的命題，我認(rèn)為提得非常好，操作性很強，一會兒還要做詳細(xì)的介紹。

我給大家舉一個例子，就是原來我們工農(nóng)辦的主任段主任，他退下來之后，致力于發(fā)展小額貸款服務(wù)，他搞了一個貸款公司，資金來源從開行批發(fā)過來的資金，貸款規(guī)模達(dá)到10來個億，雇了3千多個人在河北張家口幾個貧困縣，專門為貧困的農(nóng)戶發(fā)放小額貸款。十幾億的貸款，沒有一筆不良貸款，有10%的利益。所以，我建議在座的這些記者要關(guān)注它，采訪段主任，推廣段主任的經(jīng)驗。像小額貸款公司，在社會主義國家應(yīng)該有比孟加拉好得多的土壤，我們應(yīng)該支持小型企業(yè)、個體戶和農(nóng)民的創(chuàng)業(yè)活動，幫助他們通過發(fā)展經(jīng)濟(jì)來盡快走上富裕的道路。所以，這件事情應(yīng)該作為今年金融體制改革的一件大事。

第三個任務(wù)，要利用資金流動性過剩的機(jī)遇，把我國的資本市場做大做強。最近這幾年外匯儲備比較多，中央銀行金融貨幣投放比較多，再加上國外資金的流入。所以，我們整個資金流動性過剩。這些資金現(xiàn)在一是沖向房地產(chǎn)，一個是流向股票市場。所以造成了房價漲得太快，漲得過高?？梢哉f中國的房地產(chǎn)業(yè)目前已經(jīng)處在泡沫的前沿，或者泡沫的初期。中國的房地產(chǎn)業(yè)絕不能走泡沫的路子，因為我們的近鄰日本已經(jīng)從房地產(chǎn)泡沫中間遭受到沉重的教訓(xùn)，到現(xiàn)在爬不過來。香港也是過去英國人在那里搞房地產(chǎn)泡沫，到現(xiàn)在房價和最高收入還差一大截，房地產(chǎn)泡沫的破裂，受到傷害的廣大老百姓。我們應(yīng)該學(xué)習(xí)新加坡、德國，通過保障性住房建設(shè)以及各種房地產(chǎn)政策的支持，真正使我們房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展以實現(xiàn)黨的十七大提出的住有所居作為最終目標(biāo)，使所有有錢的人、沒錢的人都有一套跟他的收入水平相適應(yīng)的步伐，實現(xiàn)居者有其屋。所以，我覺得保障性住房的建設(shè)要加快推進(jìn)。一是要建立保障性住房相應(yīng)的收入標(biāo)準(zhǔn)；二是保障性住房的居住面積標(biāo)準(zhǔn)；三是建立保障性住房的退出機(jī)制，要提高建立保障性住宅的覆蓋面。新加坡是70%，香港是40%。我們現(xiàn)在的條件應(yīng)該在50%左右，都應(yīng)該有相應(yīng)的保障性住房，包括新畢業(yè)的碩士生、博士生、大學(xué)生，他們剛剛就業(yè)，先住廉租房，然后住經(jīng)濟(jì)適用房，到三四十歲的時候，創(chuàng)業(yè)成功了，事業(yè)成功了，有錢了再買商品房，所以到抓緊建立保障性住房制度，中國保障性住房有的專家提出要制定雙軌制，我是很贊同的，就是商品房和保障性住房雙軌制同時運行。我們的金融要支持這樣一個制度。

我們流動性過剩的錢到哪兒去呢？我覺得應(yīng)當(dāng)抓住這個機(jī)遇，把中國的資本市場做大做強，包括股票市場、債券市場，債券市場要發(fā)展期貨股指，發(fā)展各種公募基金和私募基金，通過專家理財，實行理性投資，逐步來取代以散戶為主的投資，減少我們資本市場投資的盲目性，使我們資本市場能走向一個穩(wěn)定的、健康的發(fā)展道路。包括吸引在中國投資的跨國公司，在我們的A股市場上市。使中國老百姓也能夠分享到跨國公司的發(fā)展成果，來吸納我們的流動性。另外，可以有利于推進(jìn)人民幣的國際化。所以，我覺得這件事作為中國金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，要抓住這個機(jī)遇，把我們的資本市場做大做強。

第四個任務(wù)，為中國企業(yè)走出去提供積極的金融服務(wù)，以資本付出創(chuàng)造公共需求，建立穩(wěn)定的海外能源資源的供應(yīng)渠道。特別是要重視支持民營經(jīng)濟(jì)走出去，現(xiàn)在國有企業(yè)都走出去了，獲得了金融的支持。現(xiàn)在民營經(jīng)濟(jì)、小企業(yè)走出去獲得金融支持還比較困難。去年和今年爭取國際市場需求趨緩，給我們出口帶來了很大的阻礙。但是通過資本輸出帶動商品勞動。提出了五方面的創(chuàng)造性需求，一是擴(kuò)大海外的能源資源投資帶動我們勘探設(shè)備、開發(fā)設(shè)備的出口，而且有利于建立海外穩(wěn)定的能源資源的供應(yīng)渠道，可以擺脫部分國家鐵礦石價格過快上漲對我們帶來的負(fù)面影響。我們出去投資了，價格上漲了，我們也不怕了。二是通過擴(kuò)大對海外的加工貿(mào)易的投資，帶動我們零部件的突破；三是通過擴(kuò)大出口信貸，支持我們機(jī)電產(chǎn)品的出口。去年我們船舶新接訂單占60%，今年一季度新接訂單就比去年同期增長了40%，可以看到里面最重要的是靠進(jìn)出口銀行的出口信貸的支持，長期的、持續(xù)性的優(yōu)惠貸款，所以可以支持船舶工業(yè)拿到更多國際的訂單。四是擴(kuò)大對發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)援助貸款，帶動我們勞務(wù)和產(chǎn)品的出口。五是擴(kuò)大人民幣雙邊的互換、規(guī)模，使想進(jìn)入中國商品但又沒有外匯支付的國家，通過人民幣來買中國的商品，將來通過這些國家的能源資源來償還我們的貸款。我在這里要告訴大家一個消息，5月9日我將率領(lǐng)15人的咨詢團(tuán)到委內(nèi)瑞拉去做一個發(fā)展規(guī)劃，根據(jù)委內(nèi)瑞拉的資源性情況做一個資源還款能力的評估，根據(jù)他的資源還款能力來確定我們給它多少貸款，這樣實現(xiàn)互利雙贏。現(xiàn)在走出去要使國有企業(yè)、民營企業(yè)和政府的援助貸款聯(lián)合起來，形成一個梯次配置，小企業(yè)機(jī)動靈活，在前面沖，他們很容易拿到很多資源的勘探權(quán)、開發(fā)權(quán)。小企業(yè)拿到勘探權(quán)和開發(fā)權(quán)后，沒有資金和技術(shù)，我們大企業(yè)跟上去，聯(lián)合開發(fā)，或者把它的開發(fā)權(quán)、勘探權(quán)轉(zhuǎn)讓給大企業(yè)開發(fā)，緊跟著政府援助貸款上去，幫助修鐵路、公路、港口，把拿出來的資源運回到國內(nèi)，或者就地設(shè)廠搞加工，比如去年鋼鐵出口產(chǎn)量5.6億噸，鋼鐵產(chǎn)量6.9億噸，水泥產(chǎn)量16億噸，這個比例不能再提高了，不能把全世界的電解鋁高排放的產(chǎn)品拿到中國來，我們可以轉(zhuǎn)移出去就地設(shè)廠。碳排放不能都排放在中國這個地方。然后生產(chǎn)出鋁型材、鋼材運回來，這就挺好的。所以這些事情都需要我們金融積極的支持和配合，我相信在新的一年，金融業(yè)的發(fā)展面臨著很大的機(jī)遇。我們要通過改革來抓住這個機(jī)遇，迅速地把中國的金融產(chǎn)業(yè)做大做強。謝謝。