銀河亮劍迎盛事厲兵秣馬穩(wěn)中求勝

2010年04月16日 07:48
來源：中國證券報

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“十年磨一劍”股指期貨經(jīng)過十年的醞釀與精心籌備，終于迎來利劍出鞘的時刻。銀河期貨作為首批具有開戶資格的期貨公司，本著以穩(wěn)健經(jīng)營為原則、以服務產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟為理念，以合規(guī)經(jīng)營為保障，嚴格按照監(jiān)管層“高標準、穩(wěn)起步”的要求，嚴格落實投資者適當性制度，做好投資者教育工作，調(diào)動一切力量確保股指期貨上市交易的平穩(wěn)、健康運行。

一、嚴格落實適當性制度，確保股指期貨平穩(wěn)推出

期貨公司作為市場的一線機構將直接面臨著廣大投資者，嚴把投資者入市關口將是今后工作的重中之重。為保障股指期貨平穩(wěn)、規(guī)范、健康的運行，防范風險，保護投資者的合法權益，落實中國證監(jiān)會《關于建立股指期貨投資者適當性制度的規(guī)定(試行)》，公司制定并完善了十余項相關制度，為股指期貨工作的穩(wěn)定開展提供了有力保障。

1、制訂和完善相應的制度，明確各個環(huán)節(jié)責任

為確保股指期貨工作的平穩(wěn)開展，落實中國證監(jiān)會《關于建立股指期貨投資者適當性制度的規(guī)定(試行)》，公司制定并完善了《銀河期貨股指期貨開戶管理》、《銀河期貨股指期貨適當性制度具體指標操作標準》、《銀河期貨股指期貨投資者適當性綜合評估實施辦法》、《銀河期貨客戶投訴管理》等十余項相關制度，為股指期貨工作的穩(wěn)定開展提供了有力保障。同時，為確保首次股指期貨開戶工作的正常開展，公司根據(jù)證監(jiān)會《關于建立股指期貨投資者適當性制度的規(guī)定(試行)》規(guī)定(制定了股指期貨統(tǒng)一開戶流程、投資者入市審核標準等相關規(guī)定，并將其形成授課體系，指定資深工作人員對公司總部及地方營業(yè)部的工作人員進行現(xiàn)場培訓。

2、以銀河三五九步法為指導，用流程規(guī)范“人”

管理學有句名言：“執(zhí)行不按流程走，等于沒有執(zhí)行力”。按流程執(zhí)行是提升“做事”效率的關鍵，因為流程是規(guī)范“做事”的程序，流程中每一個環(huán)節(jié)都有規(guī)范，按規(guī)范“做事”才可能提高效率，流程執(zhí)行力決定“做事”的最終效果。為確保股指期貨開戶工作的規(guī)范化開展，公司制定了“銀河股指期貨開戶三五九法”，以標準化工作流程配以標準化話術來規(guī)范開戶工作，盡量減少和規(guī)避個人對制度理解的空間，以保證開戶工作的合規(guī)。

銀河三五九法依據(jù)投資者適當性制度的相關規(guī)定建立，并形成易于記憶的口訣：三是指“三化”，即“流程標準化、服務規(guī)范化、操作自動化”；五是指“五原則”，即“客戶臨柜、本人實名、資料完整、影像合規(guī)、保質(zhì)有序”；九是指“九步法”，即“一教育、二驗證、三考試、四評估、五簽署、六采集、七審核、八回訪、九歸檔”。三五九法對各個開戶環(huán)節(jié)和步驟進行細化，并配以詳細的流程圖和開戶各個環(huán)節(jié)需要的標準化話術，簡單明了，任何一名新入職的員工，只要經(jīng)過培訓，嚴格按照三五九法進行操作，就可以保證開戶工作合規(guī)完成。三五九法合規(guī)、直觀、操作性強，是公司集體智慧的結晶和多年實踐經(jīng)驗的總結。

3、加強開戶階段的培訓，嚴格考核

從證監(jiān)會宣布了股指期貨的時間表以后，針對證券營業(yè)部開戶培訓需求不斷增大的情況，中國銀河證券、銀河期貨加大了開戶培訓工作力度，2010年1月份銀河期貨組織了20場次的培訓活動。雖然做了精細的準備和高密度的培訓，公司仍從總部和全國12個營業(yè)部抽調(diào)、篩選出80位業(yè)務能力較強的一線員工，培訓內(nèi)容主要圍繞強化投資者適當性制度和開戶流程等方面展開。經(jīng)過嚴格篩選74位員工合格通過。公司已把這些優(yōu)秀員工派往銀河證券各IB網(wǎng)點，為其提供支持和服務，可以有效的保證股指期貨開戶階段的順利進行。

二、堅持投資者教育，建立規(guī)范化培訓機制

廣泛深入地開展投資者教育工作，是加強市場基礎性制度建設和落實保護投資者合法權益的重要內(nèi)容，也是規(guī)范、平穩(wěn)、發(fā)展期貨市場的有效措施之一。公司秉持“把規(guī)則講透，把風險講夠”的原則，將此原則貫穿于投資者教育工作中來。

1、長期化的培訓機制

投資者教育一直是公司工作的重點，在過去兩年的時間里，股指期貨推出進程跌宕起伏，但銀河期貨始終將投資者教育深入持續(xù)進行下去，投資者教育的節(jié)奏沒有被股指期貨上市進程的節(jié)奏所干擾。2007年，公司以強化證券IB擬任人員和證券投資者為培訓重心，進行多場次、高密度培訓。2008年，銀河證券組織了大規(guī)模的針對營業(yè)部客戶的培訓工作，銀河期貨積極配合總公司戰(zhàn)略部署，在全國重點城市進行了多場次的巡回培訓。2009年，股指期貨推出在即，公司先后組織25場投資者教育培訓活動，累計培訓投資者2600余人次。

2、持續(xù)化的培訓機制

銀河期貨堅持可持續(xù)的投資者教育理念。公司在股指期貨前期的投資者教育工作取得了良好的效果，切實提高了投資者對于期貨市場的認識與理解，但公司并不會因此對投資者教育有所松懈，真正的投資者教育不僅要做好前期的投資者入門教育還應該扎實做好投資者的后續(xù)教育。股指期貨推出在即，公司將繼續(xù)加大投資者教育的工作力度。并根據(jù)不同的客戶群體需求，有針對性的地組織股指期貨與商品期貨基礎知識、股指期貨投資者適當性制度、期貨開戶流程指引等內(nèi)容的專題講座。截止2010年4月，銀河期貨第一批IB專員已進駐獲取開戶資格的43家證券營業(yè)部，組織股指期貨相關講座、培訓活動共計100余場，參與培訓人數(shù)達3000余人次。

3、專業(yè)化的培訓機制

銀河期貨多次聯(lián)合銀河證券組織業(yè)內(nèi)專家就期貨基礎以及IB業(yè)務進行投資者培訓活動，并且積極利用蘇格蘭皇家銀行的國際背景，為投資者介紹國際先進的金融期貨投資理念和投資方法。在股指期貨即將上市之際，為了給投資者提供持續(xù)、及時、有效的培訓，公司專門組織資深研究專家制定股指期貨投資者教育計劃，并根據(jù)各地IB營業(yè)部具體需求組織專家現(xiàn)場授課活動。

為方便廣大投資者能夠更加深入的學習和掌握股指期貨相關知識，公司將有股指期貨的基礎知識，期貨市場法律法規(guī)、期貨市場入市須知等內(nèi)容，形成宣傳冊、影像等資料，通過各種途徑提供給廣大投資者。此外，公司還加快了網(wǎng)上期貨學院的籌建進度，充分利用現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)的便利性擴展傳統(tǒng)投資者教育方式。網(wǎng)上期貨學院的建設不僅為公司現(xiàn)有客戶開辟了一個“隨需隨學”的后續(xù)教育課堂，更起到了吸引其他投資者關注銀河期貨、關注股指期貨的作用。

三、發(fā)揮股東資源優(yōu)勢，規(guī)范誠信穩(wěn)健經(jīng)營

銀河期貨作為中國首家中外合資期貨公司，背靠中國銀河證券與蘇格蘭皇家銀行兩大強勢股東，在短短幾年時間內(nèi)快速成長為期貨行業(yè)內(nèi)極具發(fā)展前景的優(yōu)秀期貨公司之一。股指期貨的推出將打通證券公司與期貨公司之間的市場壁壘，證券與期貨的聯(lián)系將越來越緊密。作為擁有投行和券商股東資源的期貨公司，銀河將充分借助于股東優(yōu)勢，穩(wěn)步開展股指期貨以及商品期貨交易。

中國銀河證券擁有遍布全國33個省份的214家營業(yè)網(wǎng)點，并且是目前國內(nèi)獲批IB介紹業(yè)務資格營業(yè)部數(shù)量最多的證券公司之一，廣泛的營業(yè)網(wǎng)點布局大大彌補了銀河期貨營業(yè)盲點區(qū)，為銀河期貨拓寬客戶渠道提供了便捷條件。另外，中國銀河證券具有國內(nèi)一流的研發(fā)團隊，聚集金融、經(jīng)濟方面的高尖端人才，借助中國銀河證券的強大研發(fā)優(yōu)勢，銀河期貨將進一步提高自身研發(fā)實力，共同打造銀河品牌，股指期貨上市后，可以為證券與期貨客戶提供綜合性、專業(yè)性、多樣化的服務。

蘇格蘭皇家銀行 (RBS) 集團成立于1727年，截至2007年12月31日，按利潤計算，為世界第二大金融服務集團。RBS在全球各地擁有龐大的機構網(wǎng)絡，業(yè)務范圍覆蓋零售銀行、公司及商業(yè)銀行、金融市場、財富管理和保險等眾多領域。作為銀河期貨的外方股東，公司憑借股東的強大優(yōu)勢，積極創(chuàng)造與國際同行學習、交流的機會。通過與國際優(yōu)秀同行的交流與溝通，夯實了公司各項業(yè)務基礎，擴大了公司國際視角，提升公司行業(yè)影響力，為公司發(fā)展邁上一個新臺階打下了堅實的基礎。

中國銀河證券股份有限公司于2007年12月25日在業(yè)內(nèi)首開先河獲得IB業(yè)務資格。兩年多來，銀河證券IB業(yè)務一直在業(yè)內(nèi)處于領跑地位，IB業(yè)務客戶穩(wěn)定發(fā)展，累積了豐富的商品期貨客戶資源，為股指期貨業(yè)務打下了扎實的業(yè)務基礎。

2010年3月17日銀河證券經(jīng)過精心準備，公司總部首批通過股指期貨IB業(yè)務開業(yè)驗收資格，截至4月初，首批43家證券營業(yè)部全部通過各地證監(jiān)局的IB業(yè)務專項驗收檢查，獲準受理客戶股指期貨臨柜開戶，是國內(nèi)券商中擁有股指期貨IB業(yè)務營業(yè)部數(shù)量最多的證券公司之一，繼續(xù)領跑IB業(yè)務。首批43家IB營業(yè)部分布在全國25個省、市、自治區(qū)、直轄市，網(wǎng)點覆蓋度高，為客戶辦理業(yè)務帶來了極大的便利性。隨著未來其他營業(yè)部批次的陸續(xù)開業(yè)，銀河證券的網(wǎng)點優(yōu)勢將更加明顯。

銀河證券非常重視IB業(yè)務的發(fā)展，并且在業(yè)務開展過程中立足長遠，著眼未來。保護投資者利益，是其開展該項業(yè)務的秉承的基本原則；強化信息技術支持，是其打造該項業(yè)務核心競爭力的手段；強化研發(fā)支持，是其更好地提升客戶服務的途徑。

公司重點以開展客戶現(xiàn)場培訓為主，輔以鼓勵和指導客戶參與股指期貨仿真交易等方式，加大投資者教育力度，使更多的投資者能夠清楚地了解期貨的基本原理、基本規(guī)則、潛在風險，不折不扣貫徹投資者適當性措施。從今年1月份監(jiān)管部門公布股指期貨開閘以來，中國銀河證券已經(jīng)在全國各地營業(yè)網(wǎng)點舉辦了87期面向客戶的股指期貨專項培訓，覆蓋35個地區(qū)、覆蓋4400多名客戶。同時，積極鼓勵客戶參與股指期貨仿真交易，現(xiàn)已為近3萬投資者開通股指期貨仿真交易，累計成交近370萬手。近期，公司還將邀請包括CME、RBS等機構的專家舉行股指期貨專題巡講，對成熟資本市場股指期貨投資規(guī)則異同、如何把握其中的投資機會，以及風險控制和投資心理等進行專題講解，有利于提升客戶對該項業(yè)務的認識。此外，公司還印制和發(fā)放了超過8萬冊投資者教育折頁和手冊，以供投資者取閱。通過經(jīng)年累月的不斷講授，使眾多的普通投資者也充分了解到了股指期貨的魅力和蘊含的風險。

為了全面提高業(yè)務水平，公司非常重視IB業(yè)務專業(yè)人員的培訓，以現(xiàn)場和視頻等方式高密度開展IB業(yè)務人員的專項培訓，強化業(yè)務流程、確保業(yè)務規(guī)范性，有計劃、有步驟地系統(tǒng)性提高IB專員的業(yè)務能力，特別是為了迎接股指期貨上市，確保業(yè)務平穩(wěn)推進，公司總部統(tǒng)一組織集中掐強化視頻培訓，截至目前已經(jīng)連續(xù)先后舉辦了近10次統(tǒng)一視頻培訓，為股指期業(yè)務的平穩(wěn)運行和夯實核心競爭力打下了良好的人力資源基礎。

除了強化投資者教育工作外，銀河證券與銀河期貨共同研究、完善相關的業(yè)務操作細則，包括IB業(yè)務協(xié)助開戶、投資者教育工客戶投訴、客戶信訪、合同管理、資格報備、人員管理、后續(xù)培訓、技術管理和應急演練、合規(guī)管理等一系列制度，為股指期貨IB業(yè)務的安全運行建立了嚴密的制度保障；鼓勵員工報考期貨從業(yè)資格，努力培養(yǎng)和儲備期貨人才，目前擁有期貨從業(yè)資格的員工已近千名。

為了嚴格貫徹落實投資者適當性制度,引導投資者理性參與，銀河證券和銀河期貨嚴把開戶關，除了通過公司內(nèi)部的視頻系統(tǒng)反復多次對營業(yè)部的IB專員進行開戶培訓之外，銀河期貨還派出了80人的專業(yè)團隊，奔赴銀河證券的營業(yè)部現(xiàn)場，進行業(yè)務支援。

為了滿足多層次不同交易需求偏好的投資者，銀河證券公司總部目前已搭建了股指期貨套利系統(tǒng)、高速行情專線、及根據(jù)客戶交易需求開發(fā)的相應系統(tǒng)，未來還將在期現(xiàn)套利系統(tǒng)的基礎上，通過不斷地創(chuàng)新和完善，構建高端的程序化交易的綜合平臺。

在研究咨詢方面，銀河證券研究中心、衍生產(chǎn)品部、投資顧問部以及銀河期貨研究所多部門聯(lián)合協(xié)作，打造投資利器，力爭把更加全面、專業(yè)的研究產(chǎn)品傳遞到投資者的手中。

經(jīng)過不懈的探索和積累，銀河證券在制度保障、技術系統(tǒng)、人才配備、交易工具以及交易策略服務等各方面為股指期貨的正式上市均已做足準備，未來在繼續(xù)扎扎實實地深入做好投資者教育工作的基礎上，仍將通過加大人才儲備、完善交易手段和程序化交易平臺以及發(fā)揮研究咨詢的優(yōu)勢三駕馬車齊頭并進，鞏固自身在國內(nèi)經(jīng)紀業(yè)務的龍頭地位。

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