銀河期貨姚廣：亮劍迎盛事厲兵秣馬穩(wěn)中求

2010年04月15日 14:59
來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng) 作者：姚廣

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銀河期貨總經(jīng)理姚廣（圖片來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)）

“十年磨一劍”股指期貨經(jīng)過三年的醞釀與精心籌備，終于迎來利劍出鞘的時(shí)刻。股指期貨的推出對(duì)于中國資本市場(chǎng)意義重大，資本市場(chǎng)做空機(jī)制隆重登場(chǎng)，股指期貨推出后，A股市場(chǎng)將告別單邊市時(shí)代，有利于抑制中國資本市場(chǎng)非理性漲跌，投資者的看空預(yù)期可在期貨市場(chǎng)上實(shí)現(xiàn)。銀河期貨作為首批具有開戶資格的期貨公司，本著以穩(wěn)健經(jīng)營為原則、以服務(wù)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)為理念，以合規(guī)經(jīng)營為保障，嚴(yán)格按照監(jiān)管層“高標(biāo)準(zhǔn)、穩(wěn)起步”的要求，嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性制度，做好投資者教育工作，調(diào)動(dòng)一切力量確保股指期貨上市交易的平穩(wěn)、健康運(yùn)行。

一、嚴(yán)格落實(shí)適當(dāng)性制度，確保股指期貨平穩(wěn)推出

期貨公司作為市場(chǎng)的一線機(jī)構(gòu)將直接面臨著廣大投資者，嚴(yán)把投資者入市關(guān)口將是今后工作的重中之重。為保障股指期貨平穩(wěn)、規(guī)范、健康的運(yùn)行，防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，落實(shí)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)》，公司制定并完善了十余項(xiàng)相關(guān)制度，為股指期貨工作的穩(wěn)定開展提供了有力保障。同時(shí)，為確保首次股指期貨首次開戶工作的正常開展，公司根據(jù)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)》規(guī)定(制定了股指期貨統(tǒng)一開戶流程、投資者入市審核標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)規(guī)定，并將其形成授課體系，指定資深工作人員對(duì)公司及地方營業(yè)部的工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。

1、制訂和完善相應(yīng)的制度，明確各個(gè)環(huán)節(jié)責(zé)任

公司根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)適當(dāng)性制度要求，修改并完善了原有開戶流程，分別制定了自然人和法人開戶流程圖以及股指期貨開戶指引，將適當(dāng)性制度的具體要求扎實(shí)體現(xiàn)在開戶工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)之中。并且多次組織公司總部及各營業(yè)部開戶人員認(rèn)真學(xué)習(xí)適當(dāng)性制度與開戶流程，確保全體員工充分理解股指期貨開戶工作的重要性，從思想上認(rèn)同并嚴(yán)格執(zhí)行開戶流程。

為確保股指期貨工作的平穩(wěn)開展，落實(shí)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)》，公司制定并完善了《銀河期貨股指期貨開戶管理》、《銀河期貨股指期貨適當(dāng)性制度具體指標(biāo)操作標(biāo)準(zhǔn)》、《銀河期貨股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估實(shí)施辦法》、《銀河期貨客戶投訴管理》等十余項(xiàng)相關(guān)制度，為股指期貨工作的穩(wěn)定開展提供了有力保障。同時(shí)，為確保首次股指期貨首次開戶工作的正常開展，公司根據(jù)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)》規(guī)定(制定了股指期貨統(tǒng)一開戶流程、投資者入市審核標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)規(guī)定，并將其形成授課體系，指定資深工作人員對(duì)公司及地方營業(yè)部的工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。

2、以銀河三五九法為指導(dǎo)，用流程規(guī)范“人”

管理學(xué)有句名言：“執(zhí)行不按流程走，等于沒有執(zhí)行力”。按流程執(zhí)行是提升“做事”效率的關(guān)鍵，因?yàn)榱鞒淌且?guī)范“做事”的程序，流程中每一個(gè)環(huán)節(jié)都有規(guī)范，按規(guī)范“做事”才可能提高效率，流程執(zhí)行力決定“做事”的最終效果。為確保股指期貨開戶工作的規(guī)范化開展，公司制定了“銀河股指期貨開戶三五九法”，以標(biāo)準(zhǔn)化工作流程配以標(biāo)準(zhǔn)化話術(shù)來規(guī)范開戶工作，盡量減少和規(guī)避個(gè)人對(duì)制度理解的空間，以保證開戶工作的合規(guī)。

銀河三五九法依據(jù)投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)定建立，并形成易于記憶的口訣：三是指“三化”，即“流程標(biāo)準(zhǔn)化、服務(wù)規(guī)范化、操作自動(dòng)化”；五是指“五原則”，即“客戶臨柜、本人實(shí)名、資料完整、影像合規(guī)、保質(zhì)有序”；九是指“九步法”，即“一教育、二驗(yàn)證、三考試、四評(píng)估、五簽署、六采集、七審核、八回訪、九歸檔”。三五九法對(duì)各個(gè)開戶環(huán)節(jié)和步驟進(jìn)行細(xì)化，并配以詳細(xì)的流程圖和開戶各個(gè)環(huán)節(jié)需要的標(biāo)準(zhǔn)化話術(shù)，簡(jiǎn)單明了，任何一名新入職的員工，只要經(jīng)過培訓(xùn)，嚴(yán)格按照三五九法進(jìn)行操作，就可以保證開戶工作合規(guī)完成。三五九法合規(guī)、直觀、操作性強(qiáng)，是公司集體智慧的結(jié)晶和多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。

3、加強(qiáng)開戶階段的培訓(xùn)，嚴(yán)格考核

從證監(jiān)會(huì)宣布了股指期貨的時(shí)間表以后，針對(duì)證券營業(yè)部開戶培訓(xùn)需求不斷增大的情況，中國銀河證券、銀河期貨加大了開戶培訓(xùn)工作力度，2010年1月份銀河期貨組織了20場(chǎng)次的培訓(xùn)活動(dòng)。雖然做了精細(xì)的準(zhǔn)備和高密度的培訓(xùn)，公司仍從總部和全國12個(gè)營業(yè)部抽調(diào)、篩選出80位業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)的一線員工，培訓(xùn)內(nèi)容主要圍繞強(qiáng)化投資者適當(dāng)性制度和開戶流程等方面展開。經(jīng)過嚴(yán)格篩選74位員工合格通過。公司將會(huì)把這些優(yōu)秀員工派往銀河證券各IB網(wǎng)點(diǎn)，為其提供支持和服務(wù)，可以有效的保證股指期貨開戶階段的順利進(jìn)行。

二、堅(jiān)持投資者教育，建立規(guī)范化培訓(xùn)機(jī)制

廣泛深入地開展投資者教育工作，是加強(qiáng)市場(chǎng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)和落實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要內(nèi)容，也是規(guī)范、平穩(wěn)、發(fā)展期貨市場(chǎng)的有效措施之一。公司秉持“把規(guī)則講透，把風(fēng)險(xiǎn)講夠“的原則，將此原則貫穿于投資者教育工作中來。在具體實(shí)施過程中，實(shí)行投資者階段性培訓(xùn)與重點(diǎn)性培訓(xùn)相結(jié)合，基礎(chǔ)培訓(xùn)與風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)、法規(guī)培訓(xùn)相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)與視頻培訓(xùn)相結(jié)合，并且根據(jù)股指期貨推出前后的不同階段制定不同的培訓(xùn)方案，有條不紊地落實(shí)好各項(xiàng)工作要求，建立期貨投資者持續(xù)教育的長(zhǎng)期化、持續(xù)化、專業(yè)化的培訓(xùn)機(jī)制。

1、長(zhǎng)期化的培訓(xùn)機(jī)制

投資者教育一直是公司工作的重點(diǎn)，2007年國家公布了將推出股指期貨培訓(xùn)的消息后，銀河期貨配合總公司開展了投資者教育工作，此后，為保證投資者教育工作的長(zhǎng)期性發(fā)展，公司成立了衍生品工作小組，主要工作就是對(duì)股指期貨的研究及投資者的培訓(xùn)。在過去兩年的時(shí)間里，股指期貨推出進(jìn)程跌宕起伏，但銀河期貨始終將投資者教育深入持續(xù)進(jìn)行下去，投資者教育的節(jié)奏沒有被股指期貨上市進(jìn)程的節(jié)奏所干擾。2007年國公司以強(qiáng)化證券IB擬任人員和證券投資者為培訓(xùn)重心，進(jìn)行多場(chǎng)次、高密度培訓(xùn)。2008年，銀河證券組織了大規(guī)模的針對(duì)營業(yè)部客戶的培訓(xùn)工作，銀河期貨積極配合總公司戰(zhàn)略部署，在全國重點(diǎn)城市進(jìn)行了多場(chǎng)次的巡回培訓(xùn)。2009年，股指期貨推出在即，公司先后組織25場(chǎng)投資者教育培訓(xùn)活動(dòng)，累計(jì)培訓(xùn)投資者2600余人次。

2、持續(xù)化的培訓(xùn)機(jī)制

銀河期貨堅(jiān)持可持續(xù)的投資者教育理念。公司在股指期貨前期的投資者教育工作取得了良好的效果，切實(shí)提高了投資者對(duì)于期貨市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)與理解，但公司并不會(huì)因此對(duì)投資者教育有所松懈，真正的投資者教育不僅要做好前期的投資者入門教育還應(yīng)該扎實(shí)做好投資者的后續(xù)教育。股指期貨推出在即，公司加大投了資者教育的工作力度，公司的80余位IB專員已整裝待發(fā)，隨時(shí)可派往全國33個(gè)省份的213家證券營業(yè)部，協(xié)助當(dāng)?shù)刈C券營業(yè)部進(jìn)行股指期貨與商品期貨的開戶工作，并根據(jù)不同的客戶群體需求，有針對(duì)性的地組織含股指期貨與商品期貨基礎(chǔ)知識(shí)、股指期貨投資者適當(dāng)性制度、期貨開戶流程指引等內(nèi)容的專題講座。截止2010年4月，銀河期貨第一批IB專員已進(jìn)駐獲取開戶資格的43家證券營業(yè)部，組織股指期貨相關(guān)講座、培訓(xùn)活動(dòng)共計(jì)100余場(chǎng)，參與培訓(xùn)人數(shù)達(dá)3000余人次。

為保障投資者教育工作的可持續(xù)化進(jìn)行，銀河期貨建立了投資者教育長(zhǎng)效機(jī)制。根據(jù)不同的客戶群體實(shí)施有層次、有順序的投資者教育工作，根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況制定階段性培訓(xùn)計(jì)劃，實(shí)行重點(diǎn)培訓(xùn)與普及培訓(xùn)相結(jié)合的方式，把投資者教育工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)久持續(xù)的應(yīng)盡責(zé)任，保證投資者的健康成長(zhǎng)，這既是貫徹落實(shí)監(jiān)管部門投資者教育的指導(dǎo)思想，更是銀河期貨可持續(xù)發(fā)展的必要手段。

3、專業(yè)化的培訓(xùn)機(jī)制

銀河期貨多次聯(lián)合銀河證券組織業(yè)內(nèi)專家就期貨基礎(chǔ)以及IB業(yè)務(wù)進(jìn)行投資者培訓(xùn)活動(dòng)，并且積極利用蘇格蘭皇家銀行的國際性資源，為投資者介紹國際先進(jìn)的金融期貨的投資理念和投資方法。在股指期貨即將上市之際，為了給投資者提供持續(xù)、及時(shí)、有效的培訓(xùn)，公司專門組織資深研究專家制定股指期貨投資者教育計(jì)劃，并根據(jù)各地IB營業(yè)部具體需求組織專家現(xiàn)場(chǎng)授課活動(dòng)。培訓(xùn)內(nèi)容主要圍繞期貨市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的異同點(diǎn)，向客戶講清楚期貨市場(chǎng)的杠桿原理、期貨交易風(fēng)險(xiǎn)、交易規(guī)則、股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)等與投資者息息相關(guān)的內(nèi)容。

為方便廣大投資者能夠更加深入的學(xué)習(xí)和掌握股指期貨相關(guān)知識(shí)，公司將有股指期貨的基礎(chǔ)知識(shí)，期貨市場(chǎng)法律法規(guī)、期貨市場(chǎng)入市須知等內(nèi)容，形成宣傳冊(cè)、影像等資料，通過各種途徑提供給廣大投資者。此外，公司還加快了網(wǎng)上期貨學(xué)院的籌建進(jìn)度，充分利用現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)的便利性擴(kuò)展傳統(tǒng)投資者教育方式。網(wǎng)上期貨學(xué)院的建設(shè)不僅為公司現(xiàn)有客戶開辟了一個(gè)“隨需隨學(xué)”的后續(xù)教育課堂，更起到了吸引其他投資者關(guān)注銀河期貨、關(guān)注股指期貨的作用。

公司嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性制度，有效避免投資者盲目進(jìn)入期貨市場(chǎng)，從源頭上保護(hù)投資者利益。在做好一般投資者期貨知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)普及的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶的不同層次需求組織多層面、多樣化的培訓(xùn)內(nèi)容。對(duì)于機(jī)構(gòu)客戶、重點(diǎn)客戶公司成立綜合實(shí)力較強(qiáng)的服務(wù)團(tuán)隊(duì),打造針對(duì)性、個(gè)性化、專業(yè)化的增值培訓(xùn)服務(wù)，并根據(jù)套期保值客戶、套利客戶、投機(jī)客戶的不同需求，提供有針對(duì)性的培訓(xùn)內(nèi)容。全面打造多層面、多元化、細(xì)致化的投資者培訓(xùn)體系。

三、發(fā)揮股東資源優(yōu)勢(shì)，規(guī)范誠信穩(wěn)健經(jīng)營

銀河期貨作為中國一家中外合資期貨公司，背靠中國銀河證券與蘇格蘭皇家銀行兩大強(qiáng)勢(shì)股東，在短短幾年時(shí)間內(nèi)快速成長(zhǎng)為期貨行業(yè)內(nèi)極具發(fā)展前景的優(yōu)秀期貨公司之一。股指期貨的推出將打通證券公司與期貨公司之間的市場(chǎng)壁壘，證券與期貨的聯(lián)系將越來越緊密。作為擁有投行和券商股東資源的期貨公司，銀河將充分借助于股東優(yōu)勢(shì)，穩(wěn)步開展股指期貨以及商品期貨交易。

中國銀河證券擁有遍布全國33個(gè)省份的214家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并且是目前國內(nèi)獲批IB介紹業(yè)務(wù)資格營業(yè)部數(shù)量最多的證券公司，廣泛的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局大大彌補(bǔ)了銀河期貨營業(yè)盲點(diǎn)區(qū)，為銀河期貨拓寬客戶渠道提供了便捷條件。另外，中國銀河證券具有國內(nèi)一流的研發(fā)團(tuán)隊(duì)，聚集金融、經(jīng)濟(jì)方面的高尖端人才，借助中國銀河證券的強(qiáng)大研發(fā)優(yōu)勢(shì)，銀河期貨將進(jìn)一步提高自身研發(fā)實(shí)力，共同打造銀河品牌，股指期貨上市后，可以為證券與期貨客戶提供綜合性、專業(yè)性、多樣化的服務(wù)。

蘇格蘭皇家銀行 (RBS) 集團(tuán)成立于1727年，截至2007年12月31日，按利潤(rùn)計(jì)算，位于世界第二大金融服務(wù)集團(tuán)。RBS在全球各地?fù)碛旋嫶蟮臋C(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，業(yè)務(wù)范圍覆蓋零售銀行、公司及商業(yè)銀行、金融市場(chǎng)、財(cái)富管理和保險(xiǎn)等眾多領(lǐng)域。作為銀河期貨的外方股東，公司憑借股東的強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，積極創(chuàng)造與國際同行學(xué)習(xí)、交流的機(jī)會(huì)。通過與國際優(yōu)秀同行的交流與溝通，夯實(shí)了公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，擴(kuò)大了公司國際視角，提升公司行業(yè)影響力，為公司發(fā)展邁上一個(gè)新臺(tái)階打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

“無論市場(chǎng)發(fā)生什么樣的變化，做為券商控股的期貨公司，銀河期貨始終都會(huì)把風(fēng)險(xiǎn)管理放在企業(yè)發(fā)展的首要位置，以平穩(wěn)推出和安全運(yùn)行為首要目標(biāo)，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)投資者有序參與，不追求交易量和活躍程度，逐步發(fā)揮市場(chǎng)功能?！痹诠具@一思想指導(dǎo)下，銀河期貨通過嚴(yán)格落實(shí)制度、加強(qiáng)投資者教育、協(xié)調(diào)與券商的業(yè)務(wù)對(duì)接等工作的開展，真正做到將股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)防范于未然，為保證股指期貨平穩(wěn)推出和順利運(yùn)行做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。