融資融券試點(diǎn)規(guī)則確定 凈資本門檻提高至50億元

2010年01月23日 05:00
來(lái)源：證券日?qǐng)?bào)

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□ 本報(bào)記者 朱寶琛

融資融券業(yè)務(wù)正在加速推進(jìn)。1月22日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》。根據(jù)指導(dǎo)意見，首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)符合六大條件，其中包括最近6個(gè)月凈資本應(yīng)均在50億元以上，高于原規(guī)定12億元的門檻。

證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，除上述條件外，首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的券商還應(yīng)符合：最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)為A類；具備開展融資融券業(yè)務(wù)所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對(duì)較高；已開發(fā)完成融資融券業(yè)務(wù)交易管理結(jié)算系統(tǒng)，并通過(guò)了證券交易所、證券登記結(jié)算公司組織的全網(wǎng)測(cè)試；融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案通過(guò)了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)；客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實(shí)，建立了相關(guān)客戶分類管理和服務(wù)體系。未出現(xiàn)客戶資產(chǎn)被挪用等侵害客戶權(quán)益的情形，未因公司原因出現(xiàn)群體性事件、惡性個(gè)案或?qū)е驴蛻纛l繁上訪、群訪，以及頻繁發(fā)生信息安全事故或發(fā)生信息安全重大事故。同時(shí)，還要符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

對(duì)于券商申請(qǐng)融資融券資格，負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于并不符合“一參一控”標(biāo)準(zhǔn)的券商，其申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)并不會(huì)受到影響，但監(jiān)管層在最終做出批準(zhǔn)時(shí)，其應(yīng)符合“一參一控”的標(biāo)準(zhǔn)。

與此同時(shí)，申請(qǐng)融資融券資格的券商，它們的試點(diǎn)實(shí)施方案還將接受專家的評(píng)價(jià)，專家由證券交易所、證券登記結(jié)算公司和部分熟悉融資融券業(yè)務(wù)流程、技術(shù)系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制要求的專業(yè)人士組成。專業(yè)評(píng)價(jià)主要針對(duì)試點(diǎn)實(shí)施方案的科學(xué)性、合理性、完整性和可操作性，主要內(nèi)容包括業(yè)務(wù)決策與授權(quán)體系、業(yè)務(wù)開展計(jì)劃與主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、業(yè)務(wù)隔離與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶管理和投資者教育等。

負(fù)責(zé)人表示，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，按照“試點(diǎn)先行、逐步推開”的步驟有序進(jìn)行。證監(jiān)會(huì)將從符合條件的券商中擇優(yōu)確定首批試點(diǎn)證券公司，并將根據(jù)市場(chǎng)情況和試點(diǎn)效果，審慎穩(wěn)妥地?cái)U(kuò)大試點(diǎn)范圍，有序推開，使之逐步成為證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。

“中國(guó)證監(jiān)會(huì)將嚴(yán)格按照《監(jiān)管條例》、《試點(diǎn)辦法》及上述條件，對(duì)首批證券公司申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。成熟一家，批準(zhǔn)一家?！必?fù)責(zé)人說(shuō)。

負(fù)責(zé)人同時(shí)表示，首批證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)取得成效后，證監(jiān)會(huì)將適時(shí)逐步放寬試點(diǎn)的條件，兼顧不同類型和不同地區(qū)的證券公司，分期分批地?cái)U(kuò)大試點(diǎn)范圍。最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)為B類以上、凈資本充足的證券公司可以根據(jù)自身實(shí)際情況，按照《試點(diǎn)辦法》的要求進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。在擴(kuò)大試點(diǎn)范圍前，證監(jiān)會(huì)另行公告相關(guān)的條件和標(biāo)準(zhǔn)。

據(jù)悉，最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)為B類以上的券商數(shù)量約占全部參與分類評(píng)價(jià)公司的50%，其中A類有近30家。

該負(fù)責(zé)人同時(shí)提出，試點(diǎn)證券公司應(yīng)加強(qiáng)客戶的準(zhǔn)入管理，審慎設(shè)定申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)客戶的資質(zhì)條件和資產(chǎn)“門檻”，對(duì)金融資產(chǎn)達(dá)到一定數(shù)額，具備一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，了解熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的客戶提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)；明確對(duì)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)客戶在本公司開戶時(shí)間的具體規(guī)定，只對(duì)符合開戶時(shí)間要求的現(xiàn)有客戶提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)；可根據(jù)市場(chǎng)和客戶情況，適當(dāng)提高融資融券業(yè)務(wù)初始保證金比例，降低可充抵保證金證券的折算率。試點(diǎn)初期，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)從嚴(yán)掌握。

“試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)高度重視、認(rèn)真做好融資融券業(yè)務(wù)客戶適當(dāng)性管理、投資者教育和維護(hù)穩(wěn)定工作?！必?fù)責(zé)人說(shuō)。

此外，負(fù)責(zé)人還表示，證監(jiān)會(huì)將會(huì)同有關(guān)部門加大對(duì)非法融資活動(dòng)的打擊力度。禁止任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)，嚴(yán)肅查處證券市場(chǎng)各類非法融資融券活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，保障融資融券業(yè)務(wù)規(guī)范有序發(fā)展。

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