股指期貨開戶考察誠信記錄：房貸不還 不能開戶

2010年01月19日 10:04
來源：上海青年報

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“如果客戶有3次以上的房貸或信用卡逾期還款記錄，那么在我們公司是沒辦法進行股指期貨開戶的?！弊蛉諟弦患胰滔灯谪浌镜氖袌霾咳耸客跸壬蛴浾咄嘎?，由于股指期貨投資者適當性制度的初步規(guī)則已在上周五公布，對前來開戶的客戶資信要求也隨之“水漲船高”。

【門檻設(shè)置】

客戶資信差列入“黑名單”

“以前是經(jīng)紀人千方百計拉客戶，現(xiàn)在股指期貨要開了，這一周來客戶紛紛自己主動找上門辦理期貨開戶?！逼谪洏I(yè)內(nèi)人士王先生表示，事實上客戶目前即開戶只是開通了商品期貨的交易。因為股指期貨開戶面臨著資金、財產(chǎn)和資信等多方面的門檻，并且還沒有最后確定。而商品期貨開戶目前基本上沒有特別門檻，客戶只需要簽署協(xié)議即可搞定。

期貨業(yè)內(nèi)人士王先生介紹，有關(guān)部門對股指期貨開戶工作相當重視，而且已經(jīng)多次在業(yè)內(nèi)進行過“窗口指導(dǎo)”，要求期貨公司不得為了單方面拉客戶而放松開戶標準。即使客戶資金量達到50萬，也未必能夠保證股指期貨開戶成功，以便防止出現(xiàn)股指期貨推出初期面臨“爆炒”的情況。

根據(jù)《股指期貨投資者適當性制度操作指引(試行)》的征求意見稿顯示，在對股指期貨投資者適當性綜合評估中特別增加了“誠信狀況評估”這一條，而目前商品期貨開戶基本不需要考察客戶的資信。目前暫定的規(guī)定是：投資者可提供近兩個月內(nèi)出具的個人信用報告作為誠信狀況證明。期貨公司根據(jù)信用報告中相關(guān)信用記錄綜合評估投資者的誠信狀況；期貨公司應(yīng)當根據(jù)中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風險信息數(shù)據(jù)庫信息，對投資者的誠信記錄情況進行全面考察。對于存在嚴重不良誠信記錄的投資者，期貨公司應(yīng)當不予為其申請開立股指期貨交易編碼。

“目前我們公司認可的客戶個人信用報告要求是由央行方面出具。”期貨業(yè)內(nèi)人士王先生解釋，個別金融機構(gòu)出具的個人信用報告相對片面，而央行則掌握了個人客戶綜合資信情況，上海地區(qū)的客戶可以憑個人身份證，到位于陸家嘴的央行上海總部免費申請開具資信報告。

【風險控制】

券商IB開戶本周起暫停

“監(jiān)管部門如此強調(diào)股指期貨開戶的資信要求，主要原因還是因為股指期貨的風險太大，對參與的客戶必須有所選擇以免造成較大的市場影響?！逼谪洏I(yè)內(nèi)人士王先生解釋，在股指期貨隨現(xiàn)貨指數(shù)暴漲暴跌的情況下，風險控制不慎的客戶很可能在一個交易日內(nèi)就爆倉，如果客戶逃避強行平倉后的虧損，那么風險就會被轉(zhuǎn)嫁到期貨公司。因此資信不良的客戶將會被排斥在股指期貨的大門外，而目前考察資信的主要標準是房貸和信用卡等還款記錄，個別期貨公司的相關(guān)人士對記者表示還將審查客戶的水電煤等公用事業(yè)費用的繳款情況。

另一家浙江系期貨公司的上海營業(yè)部高管對記者表示，為從嚴抓緊股指期貨開戶工作，投資者從本周開始暫時不能在券商營業(yè)部辦理期貨交易開戶的手續(xù)。券商涉足期貨中間介紹(IB)業(yè)務(wù)，從總部到營業(yè)部都要通過審查。而且監(jiān)管部門明確要求，券商總部應(yīng)該至少配備5名專職IB業(yè)務(wù)人員，營業(yè)部應(yīng)該至少配備2名專職IB業(yè)務(wù)人員。(徐可奇)

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