銀行聯(lián)手私募暗戰(zhàn)一對(duì)多

2009年12月24日 09:51
來(lái)源：上海青年報(bào)

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徐可奇

自從基金“一對(duì)多”產(chǎn)品開(kāi)閘以來(lái)，銀行和基金這兩大金融機(jī)構(gòu)圍繞高端客戶(hù)展開(kāi)了一場(chǎng)激烈的暗戰(zhàn)。由于“一對(duì)多”產(chǎn)品的手續(xù)費(fèi)不高而且沒(méi)有業(yè)績(jī)提成，商業(yè)銀行于是另起爐灶，通過(guò)與陽(yáng)光私募合作，從基金經(jīng)理中挖角充實(shí)投資力量。

與“私奔”基金經(jīng)理合作

記者昨日了解到，交通銀行近日推出了首只陽(yáng)光私募概念的理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品僅面向高端客戶(hù)推介，面市兩天就已募集超過(guò)12億元。與其他陽(yáng)光私募普遍由券商包銷(xiāo)或其他形式的代理信托資金收付的銷(xiāo)售方式不同，該銀行系陽(yáng)光私募產(chǎn)品由交通銀行作為產(chǎn)品管理人，聘請(qǐng)上海重陽(yáng)投資管理有限公司為投資顧問(wèn)，并由李旭利擔(dān)任投資經(jīng)理。

“李旭利的投資水平應(yīng)該算基金圈內(nèi)靠前的?！毕嚓P(guān)業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者介紹，李旭利的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)已有11年，曾擔(dān)任交銀施羅德基金投資總監(jiān)。交行方面選擇與其合作，主要是看中他在高端客戶(hù)中的一定知名度。李旭利在投奔私募基金后，今年9月參與的重陽(yáng)3期累計(jì)凈值漲幅約為20%，超過(guò)了同期大多數(shù)公募基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

銀行擔(dān)心高端客戶(hù)流失

“有意思的是交行這次挖角的對(duì)象是關(guān)聯(lián)公司交銀施羅德?！毕嚓P(guān)人士對(duì)記者表示，雖然不少銀行都已參股基金公司，但銀行系基金公司通常還有外資股東。這導(dǎo)致銀行在高端客戶(hù)資源上，對(duì)關(guān)聯(lián)的基金公司也通?！坝兴Ａ簟?。

據(jù)記者了解，銀行在銷(xiāo)售“一對(duì)多”產(chǎn)品上的手續(xù)費(fèi)與股票型基金差不多，而且收取業(yè)績(jī)提成的計(jì)劃也落空。所以現(xiàn)在不少銀行對(duì)“一對(duì)多”產(chǎn)品采取了“不合作”方式，要么控制發(fā)行節(jié)奏，要么只完成規(guī)模下限就結(jié)束發(fā)行。而且銀行對(duì)高端客戶(hù)的控制有一大殺手锏，就是提供低息貸款的額度。

一家股份制銀行的私人銀行高級(jí)經(jīng)理王先生對(duì)記者表示，現(xiàn)在大多數(shù)私人銀行都涉足資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，私人銀行面臨的問(wèn)題不是高端客戶(hù)數(shù)量，而是投資團(tuán)隊(duì)尚未磨合成形。目前基金公司借“一對(duì)多”產(chǎn)品，試圖在高端客戶(hù)的市場(chǎng)上趁虛而入。

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