嚴(yán)防死守不讓老鼠出洞 基金公司監(jiān)控全線升級

2009年12月04日 11:06
來源：上海青年報 作者：王琛琛

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王琛琛

自從深圳基金業(yè)爆出“老鼠倉”事件之后，部分基金公司曾一度加強(qiáng)了內(nèi)部監(jiān)控。

一個多月之后，記者深入采訪發(fā)現(xiàn)，各家基金公司內(nèi)部監(jiān)控管理正在不斷升級中。

而隨著中國證監(jiān)會副主席姚剛在“第八屆中國證券投資基金國際論壇年度峰會”上再次重申要進(jìn)一步嚴(yán)格防范“老鼠倉”，基金公司的監(jiān)控升級措施將全線擴(kuò)展，大有嚴(yán)防死守之勢，不讓“老鼠”有任何出洞機(jī)會。

【“防鼠”絕招】

攝像頭遍布公司每個角落

目前，基金公司對于“老鼠倉”的監(jiān)控，已經(jīng)不再局限于基金經(jīng)理或是投研部門工作人員這個層面，而是蔓延到了整個公司。

此前，攝像頭只是安裝在投研部門，而今，它們遍布于基金公司的每個角落。

“我們這些不炒股的同志也開始享受‘交易員’的待遇了?，F(xiàn)在，不止是投研部門的同事被監(jiān)控，最近，連我們市場部也被‘照顧’到啦，這兩天，我的座位后上方添了一個廣角攝像頭?，F(xiàn)在公司已經(jīng)沒有視覺‘死角’了。”上海某基金公司市場部的工作人員向記者感慨道。

【“防鼠”絕招】

修改網(wǎng)絡(luò)域名“小本”難上網(wǎng)

“公司這回可是下了狠心，決定監(jiān)控到底。”某合資基金公司員工向記者傳授了他們公司最新的“防鼠”絕招。

修改網(wǎng)絡(luò)域名，不管基金經(jīng)理是不是帶了私人手提電腦，上網(wǎng)總得用網(wǎng)線連接。網(wǎng)絡(luò)域名被修改之后，私人手提電腦的網(wǎng)線一律無法接入公司的局域網(wǎng)。現(xiàn)在，基金經(jīng)理就是帶了“小本”也枉然。

同時，技術(shù)部也修改了公司所有電腦的U盤和光驅(qū)的注冊表，這樣一來，員工想把公司資料外傳？沒門！

【“防鼠”絕招】

黑客“殺手锏”蹲點網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控

“截屏的成本比較高，效率卻一般，我們現(xiàn)在用電腦網(wǎng)絡(luò)分析日志軟件。”

某家合資基金公司的IT部門工作人員告訴記者，安裝了這個軟件之后，后臺對區(qū)域內(nèi)的所有電腦的“操作日志”都能進(jìn)行監(jiān)控，就是說每臺電腦在什么時候訪問過什么網(wǎng)站，IT部門都會有留痕。

該工作人員向記者解釋道：“說得再白一些，電腦網(wǎng)絡(luò)分析日志以前是黑客常用的軟件，只是現(xiàn)在被公司用于內(nèi)部監(jiān)控。用戶登錄過什么網(wǎng)站被記錄下來已經(jīng)算是小case了，這個軟件連你使用過的賬號密碼也有記錄。電腦上裝了這樣的軟件，就是讓你交易，你也沒有興趣了吧?！?

【“防鼠”絕招】

非投研部門上報賬戶做“季報”

“老鼠倉”最常用的手法，就是利用親屬名義，設(shè)立證券賬戶違規(guī)買賣股票獲利，因此基金公司最常見的監(jiān)控方法就是要求基金經(jīng)理上報所有親屬的身份證號和證券賬戶。

以前，向公司上報親屬的資料和賬戶那是屬于基金經(jīng)理的“特權(quán)”；但是，現(xiàn)在這已經(jīng)成為整個基金行業(yè)的慣例了。

“基金經(jīng)理是每月一報，我們呢，則是每季一報?！蹦忱鲜一鸸镜氖袌霾抗ぷ魅藛T向記者坦言，不同的只是匯報的頻率而已。

此外，記者了解到，部分基金公司還會“建議”基金經(jīng)理不定期向公司上報銀行賬戶往來記錄?！半m然涉及個人隱私，但在敏感時期多數(shù)人還是愿意主動配合的?！鄙鲜龌鸸締T工表示。

“防鼠”措施也創(chuàng)新

上交手機(jī)不夠徹底？屏蔽整個網(wǎng)絡(luò)信號！

證監(jiān)會掀起的“滅鼠風(fēng)暴”席卷基金行業(yè)，隨著“連坐”與“暫停半年新業(yè)務(wù)”等處罰措施的迅速出臺，基金公司的股東和高管們都坐不住了，各家基金公司在研發(fā)產(chǎn)品創(chuàng)新的同時，也在不遺余力地進(jìn)行著“防鼠”招數(shù)的創(chuàng)新。

“基金經(jīng)理上交一個手機(jī)就能杜絕信息傳播了嗎，他可以再帶一個啊，現(xiàn)在很多人都會帶兩個手機(jī)在身邊，難道基金公司還能搜身不成？”對于基金公司的某些監(jiān)控行為，類似的質(zhì)疑聲不絕于耳。

目前的情況是，在國內(nèi)的基金公司中，被監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)并受到處罰的“老鼠倉”只是冰山一角。很多基金經(jīng)理在做“老鼠倉”的時候，只需和親戚朋友達(dá)成協(xié)議，不需要成文的合同甚至任何文字，往往是一個電話、一個暗語就能夠促成，因此難以察覺，相對隱蔽。

面對不斷出現(xiàn)的“老鼠倉”，如何規(guī)避和防范，成了基金公司的一大難題。與此同時，創(chuàng)新應(yīng)運而生。

“我們老總覺得上交手機(jī)這一套還不夠徹底，屏蔽整個公司的網(wǎng)絡(luò)信號才是最安全的。到時候，不管是諾基亞還是三星，只要一進(jìn)公司大門，一律都是‘不在服務(wù)區(qū)’，基金經(jīng)理就是帶一打手機(jī)也白搭。”上述人員告訴記者，這一技術(shù)雖然還在探索中，但是IT部門已經(jīng)找到了解決方案，相信離實施之日已不遠(yuǎn)矣。

那么，“防鼠”會不會只是一時之計呢？“不會，‘老鼠倉’對公司的傷害是很大的，公司肯定是要嚴(yán)打的。何況，現(xiàn)在成本都已經(jīng)用上去了，就更加不會半途而廢了?！?

聲音

吳曉靈(全國人大常委會委員、財經(jīng)委員會副主任委員)

老鼠倉頻發(fā)說明欠缺契約精神

應(yīng)該把很多有可能侵犯客戶利益的一些條款，放在契約合同當(dāng)中，中國的“契約精神”是比較欠缺的，契約合同也比較簡單。一個商品經(jīng)濟(jì)社會，其實就是一個契約社會，應(yīng)該通過契約的制定和遵守來培養(yǎng)我們社會的“契約精神”。

管理人代投資人管理投資，并收取費用，基金形成的財產(chǎn)獨立于管理人的資產(chǎn)，管理人應(yīng)該恪守誠實守信的義務(wù)，客戶利益高于管理人利益，我認(rèn)為管理人違背投資合同應(yīng)視為對客戶利益的侵犯，而不管這種違約是否造成損失，給予必要的行政處罰或刑事處罰，這樣才能更好地約束基金管理人，也有利于培育契約精神。

劉慧敏(中國人壽資產(chǎn)管理公司總裁)

想糾正一夜致富心理需靠自律

中國這個社會現(xiàn)在來講就是很浮躁，我們的從業(yè)人員也很浮躁，一夜致富的心理是非常普遍的。這樣的一個心理情況下，我們的管理難度都很大，所以防止金融丑聞不能簡單地通過我加強(qiáng)監(jiān)管、加強(qiáng)監(jiān)督的作用，更多的是要靠我們所有的人加強(qiáng)自律，要放眼長遠(yuǎn)。

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