蔣定之：商業(yè)銀行高級(jí)管理層可延期支付薪酬激勵(lì)

2009年11月16日 07:25
來(lái)源：上海證券報(bào) 作者：苗燕

人參與條評(píng)論

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)副主席 蔣定之（資料圖）

⊙記者 苗燕 ○編輯 朱賢佳

“由于很多風(fēng)險(xiǎn)在近期是不能充分顯現(xiàn)的，往往有滯后性，因此對(duì)商業(yè)銀行高級(jí)管理層，及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響的員工應(yīng)該實(shí)施薪酬的延期支付，在延期支付當(dāng)中如果銀行出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)損失，沒(méi)有支付的部分可適度扣減。”銀監(jiān)會(huì)副主席蔣定之15日在出席2009北京國(guó)際金融論壇時(shí)，對(duì)商業(yè)銀行高管薪酬機(jī)制改革提出了想法，即不但要重視當(dāng)期風(fēng)險(xiǎn)在薪酬制定中的重要作用，更要注重體現(xiàn)薪酬與未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的一致性。

蔣定之指出，商業(yè)銀行要大力完善公司治理結(jié)構(gòu)，確保董事會(huì)在薪酬管理中發(fā)揮核心作用。其中，具有系統(tǒng)性影響的商業(yè)銀行，董事會(huì)內(nèi)部都必須設(shè)立薪酬委員會(huì)。此外，要建立起風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率為核心的高管績(jī)效考核體系，風(fēng)險(xiǎn)要抵扣，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的薪酬制度，確保薪酬設(shè)定，要充分考慮銀行所承擔(dān)的各類風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，重視與薪酬管理有關(guān)的信息披露，商業(yè)銀行每年應(yīng)全面、及時(shí)、客觀地披露本行的薪酬管理信息，并將年度薪酬報(bào)告作為商業(yè)銀行年度報(bào)告的一個(gè)重要內(nèi)容。

改變高資本消耗模式

缺乏資本金來(lái)源是造成國(guó)際金融危機(jī)中，一些投資銀行以及商業(yè)銀行倒閉的重要原因。為此，銀監(jiān)會(huì)十分強(qiáng)調(diào)資本的穩(wěn)固。會(huì)上，蔣定之強(qiáng)調(diào)，要切實(shí)改變當(dāng)前以高資本消耗為特征的業(yè)務(wù)模式，盡可能節(jié)省資本占用，緩解資本壓力，保持資本充足水平的穩(wěn)定。

此外，要注重提高資本構(gòu)成的質(zhì)量。綜合利用提高自身的盈利能力，增加利潤(rùn)留存比例，減少股東分紅、股東增資、資本市場(chǎng)增發(fā)或者配股等方式，優(yōu)先補(bǔ)充銀行的核心資本，真正提高資本有效抵御非預(yù)期損失的能力。

蔣定之還強(qiáng)調(diào)，要切實(shí)建立動(dòng)態(tài)資本補(bǔ)充和監(jiān)管機(jī)制，防止新經(jīng)濟(jì)周期效應(yīng)。在嚴(yán)格執(zhí)行8%的資本充足率的底線基礎(chǔ)之上，商業(yè)銀行可以根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期的不同階段相應(yīng)決定商業(yè)銀行自身的資本充足水平。他指出，在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，商業(yè)銀行應(yīng)該保持較高的資本充足率，以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)下行時(shí)期可能出現(xiàn)的非預(yù)期損失，緩沖經(jīng)濟(jì)衰退給銀行利益帶來(lái)的沖擊；在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，商業(yè)銀行的資本充足率可以適當(dāng)降低一些，以增加信貸的投放，從而刺激經(jīng)濟(jì)盡早日走出低谷。

貫徹簡(jiǎn)約經(jīng)營(yíng)理念

蔣定之表示，經(jīng)過(guò)本輪國(guó)際金融危機(jī)的洗禮，傳統(tǒng)的銀行經(jīng)營(yíng)模式將再度被市場(chǎng)所重視，以高財(cái)務(wù)杠桿為特征的“影子銀行”將繼續(xù)萎縮，銀行機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)期限結(jié)構(gòu)將日益簡(jiǎn)明，金融服務(wù)將更加透明和簡(jiǎn)化。他認(rèn)為，后危機(jī)時(shí)代，中國(guó)銀行業(yè)要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，必須進(jìn)一步貫徹簡(jiǎn)約經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念。

一方面，要盡量避免開(kāi)發(fā)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜、衍生鏈條過(guò)長(zhǎng)的結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品，使金融產(chǎn)品做到簡(jiǎn)單易懂，能為廣大金融消費(fèi)者了解，從源頭上控制金融風(fēng)險(xiǎn)。此外，商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)的發(fā)展規(guī)劃要充分考慮到成本因素、風(fēng)險(xiǎn)因素和經(jīng)營(yíng)效益因素，不能一味迷信大而不倒的神話，為了追求規(guī)模盲目擴(kuò)張結(jié)構(gòu)。同時(shí)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式必須與商業(yè)銀行本身的分析管控能力相適應(yīng)，任何時(shí)候都要注重保持經(jīng)營(yíng)流程和管理手段的簡(jiǎn)潔有效，始終確保風(fēng)險(xiǎn)的可控。

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