朱民履新央行后首次亮相：重構(gòu)全球金融治理框架

2009年11月13日 21:44
來源：經(jīng)濟(jì)觀察報(bào) 作者：程志云

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央行副行長朱民（資料圖片）

程志云

這是10月下旬履職央行副行長的朱民的第一次公開亮相。

整個(gè)10月里，這位原中國銀行副行長都被神秘的色彩籠罩著。按照非官方的說法，朱民被中國政府推薦，有望成為IMF歷史上第一位中國籍副總裁。

11月13日，在中國銀行舉辦的“危機(jī)后的全球經(jīng)濟(jì)金融格局研討會(huì)”上，已經(jīng)位居中國人民銀行黨委委員、副行長的朱民首次在公眾面前談到他對未來全球金融格局變化的看法。

金融業(yè)必須瘦身

實(shí)際上，朱民履職央行副行長的一個(gè)月里，整個(gè)市場對于2010年全球金融市場的走勢分歧很大。

朱民對于全球金融市場2010年的預(yù)期并不樂觀。

他認(rèn)為，由于全球銀行業(yè)不良資產(chǎn)和有毒資產(chǎn)仍然很多,現(xiàn)在看到已經(jīng)處理了1.46萬億到1.5萬億美元左右，還有1.4萬億美元不良資產(chǎn)等待處理。銀行面臨的第一個(gè)問題還是要把這個(gè)不良清除掉，沒有清理以前，整個(gè)金融業(yè)沒有穩(wěn)定下來。

與此同時(shí)，各國對金融業(yè)的監(jiān)管大大加強(qiáng)了。美國眾議院通過了歷史上最強(qiáng)有力的監(jiān)管建議，英國、歐盟也都通過了很多嚴(yán)厲的改革措施。

“以2007年為標(biāo)準(zhǔn)，全球股票市值、債券余額以及全球金融衍生產(chǎn)品，再加上銀行資產(chǎn)是90萬億，如果把這些加在一起，全球金融產(chǎn)品名義值是實(shí)體經(jīng)濟(jì)15-16倍。世界必須要問自己，實(shí)體經(jīng)濟(jì)是否需要一個(gè)15-16倍的金融業(yè)來為它服務(wù)？所以，未來，金融業(yè)的瘦身不可避免?！敝烀癖硎?。

重構(gòu)治理框架

與全球金融市場的整體瘦身和低迷相對應(yīng)的是，朱民認(rèn)為，明年，全球金融市場最重要的工作將是重新構(gòu)建全球統(tǒng)一的金融治理框架。

“整個(gè)世界意識到過去的危機(jī)因?yàn)槿狈σ粋€(gè)治理機(jī)制，現(xiàn)在要求全球?qū)崿F(xiàn)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)監(jiān)管，現(xiàn)在要求大家相互協(xié)作，這就是最近G20幾次討論的內(nèi)容。在2009年一年，當(dāng)整個(gè)世界集中在挽救金融市場的同時(shí)，靜悄悄的革命正在發(fā)生，這就是對整個(gè)金融業(yè)在根本上、結(jié)構(gòu)上、動(dòng)機(jī)上、監(jiān)管上進(jìn)行總體的改革，隨著全球經(jīng)濟(jì)格局的變化金融格局不可避免的變化，這一切會(huì)在2010年彰顯出來，形成一個(gè)新的全球金融結(jié)構(gòu)和模式?！敝烀裾f。

朱民所謂的全球金融治理框架實(shí)際上已經(jīng)初露端倪。

按照朱民的思路，重構(gòu)后的全球金融治理框架包括4個(gè)方面：建立趨同的標(biāo)準(zhǔn)、增加金融市場的透明度、全球統(tǒng)一實(shí)施檢查、執(zhí)行和評價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)，以及在復(fù)蘇政策上進(jìn)行相互協(xié)作。

除了國際會(huì)計(jì)組織應(yīng)加倍努力，實(shí)現(xiàn)單一的、全球性的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)；以及增強(qiáng)金融市場透明度等傳統(tǒng)的提議之外，朱民還特別指出，要讓國際組織發(fā)揮更大的作用。

在朱民的框架中，國際貨幣組織和世界銀行組織將負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)全球統(tǒng)一監(jiān)管。例如，對于各國財(cái)長是否按照《行動(dòng)方案》中的時(shí)間表執(zhí)行決議，金融穩(wěn)定委員會(huì)(FSB)和國際貨幣基金組織(IMF)負(fù)責(zé)監(jiān)督進(jìn)展情況，與金融行動(dòng)特別小組和其他相關(guān)實(shí)體密切協(xié)作。此外，他們還負(fù)責(zé)把任何保護(hù)主義行為通報(bào)WTO，WTO和其他國際組織共同在各自職權(quán)范圍內(nèi)監(jiān)督履行承諾的情況并按季公布。

除此以外，朱民還呼吁，各國的退出戰(zhàn)略，在時(shí)機(jī)來臨的時(shí)候，以協(xié)調(diào)和合作的方式退出政策支持措施，實(shí)現(xiàn)各自財(cái)政責(zé)任的承諾。

業(yè)內(nèi)人士指出，朱民的全球金融治理框架總體上來說是比較理想化的，但其中的部分條款，尤其是監(jiān)督保護(hù)主義的條款對出口導(dǎo)向的發(fā)展中國家有利。

實(shí)際上，就在朱民尚未履職央行的時(shí)候，整個(gè)市場猜測得最多的是，明年國際金融市場的走勢，以及作為周小川命題的具體實(shí)踐者，朱民將如何工作。

而接近央行人士認(rèn)為，朱民作為一名有國際經(jīng)驗(yàn)的學(xué)者，如果能夠履職IMF，他下一步將承擔(dān)重要的使命。其中最重要的一點(diǎn)就是要把IMF改革與中國等發(fā)展中國家的崛起綁在一起，借助IMF改革的契機(jī)，為中國等發(fā)展中國家爭取更多的利益。

而這位未來的IMF副總裁告訴我們，數(shù)據(jù)顯示，美國的銀行利潤率從去年1128億跌到-910億，歐洲從3748億，跌到-164億，日本從468億跌到165億。而現(xiàn)在上升的都是亞洲和新興經(jīng)濟(jì)，當(dāng)然也包括中國。

“增長中心正在從西半球轉(zhuǎn)向東半球和新興經(jīng)濟(jì)，金融業(yè)重心的轉(zhuǎn)移不可避免。我堅(jiān)定不移地相信，2010年將是從根本上改變?nèi)蚪鹑诟窬值闹匾荒?。”朱民稱。

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