證監(jiān)會(huì)發(fā)提示函 多家基金公司一對(duì)多銷售涉嫌違規(guī)

2009年09月23日 06:31
來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)

人參與條評(píng)論

朱李

近日證監(jiān)會(huì)對(duì)多家在專戶一對(duì)多銷售中存在不規(guī)范做法的基金公司出具了提示函，強(qiáng)調(diào)基金專戶一對(duì)多的銷售必須針對(duì)特定對(duì)象，絕不能夠?qū)Ψ翘囟▽?duì)象進(jìn)行產(chǎn)品展示。

CBN記者是從多家基金公司了解到上述信息的。

8月以來(lái)，陸續(xù)有基金公司的基金專戶一對(duì)多產(chǎn)品獲批并進(jìn)入銷售階段。在這一過程中，監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)部分基金公司存在在本公司網(wǎng)站上對(duì)專戶一對(duì)多計(jì)劃進(jìn)行公開宣傳或?qū)⑾嚓P(guān)宣傳內(nèi)容鏈接到其他網(wǎng)站等行為。據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，監(jiān)管部門已對(duì)多家這樣的公司出具了提示函或處罰，但他并未透露具體是哪幾家公司受到了處罰。

此前，證監(jiān)會(huì)曾頒布《關(guān)于基金管理公司開展特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定》，其中第12條規(guī)定，在銷售專戶一對(duì)多的過程中，基金公司和代理銷售機(jī)構(gòu)不得通過報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)(基金管理公司、代理銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站除外)及其他公共媒體銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。

對(duì)于此項(xiàng)內(nèi)容，基金公司方面的理解顯然與監(jiān)管部門存在出入。

一位基金公司專戶銷售部門的負(fù)責(zé)人告訴CBN記者，最初有基金公司在其公司網(wǎng)站的首頁(yè)對(duì)旗下的專戶一對(duì)多產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，后來(lái)業(yè)內(nèi)比較普遍地認(rèn)為，在網(wǎng)站首頁(yè)進(jìn)行這種宣傳是不被允許的，但在公司網(wǎng)站明示的專戶理財(cái)區(qū)域內(nèi)對(duì)相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行介紹則是沒有問題的。該負(fù)責(zé)人表示，如果必須要在獲得特定賬號(hào)登錄后才能在網(wǎng)站上看到專戶一對(duì)多的產(chǎn)品介紹，對(duì)公司來(lái)說，主要的問題在于，很多潛在的客戶將會(huì)因此被拒之門外?！霸诰W(wǎng)站的專屬區(qū)域?qū)舢a(chǎn)品進(jìn)行介紹，這意味著進(jìn)入該區(qū)的客戶已經(jīng)是有特定意向的了，因此不應(yīng)被界定為‘非特定對(duì)象’。”該負(fù)責(zé)人說。

通過瀏覽多家基金公司的網(wǎng)站，CBN記者發(fā)現(xiàn)這種做法目前在業(yè)內(nèi)頗為普遍。例如在進(jìn)入北京一家基金公司的專戶理財(cái)頻道后，可在點(diǎn)擊“專戶產(chǎn)品”后看到該公司對(duì)旗下專戶一對(duì)多產(chǎn)品品種的介紹，在點(diǎn)擊“查看更多”后，所有投資者均可看到對(duì)應(yīng)產(chǎn)品的簡(jiǎn)要介紹。在瀏覽的近10家基金公司網(wǎng)站上，僅華夏基金的網(wǎng)站不存在上述情況。

前述專戶銷售負(fù)責(zé)人同時(shí)表示，目前正在就此種做法與證監(jiān)會(huì)進(jìn)行溝通，是否合規(guī)還需最終待監(jiān)管部門最終確認(rèn)。

另一位曾向監(jiān)管部門進(jìn)行咨詢的人士則在接受CBN采訪時(shí)表示，這種做法應(yīng)該也是不被允許的。所謂可在基金管理公司及代理銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站進(jìn)行的宣傳，按照他的理解，指的是在客戶登錄基金管理公司、代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)站并通過諸如網(wǎng)上交易的查詢平臺(tái)后才能看到的內(nèi)容，“必須要通過密碼登錄，否則就被視為向‘非特定對(duì)象’進(jìn)行宣傳?！痹撊耸咳缡潜硎尽?

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