華夏基金調(diào)整合作銀行 銀基收益分紅模式求變

2009年09月21日 08:59
來源：理財周報

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理財周報記者 代星/文

“我們重新整理了材料，上周一又給證監(jiān)會遞交上去了，同時遞交材料的還有幾家大基金公司。華夏基金上報的產(chǎn)品有4只，全是靈活配置型的，另外，我們調(diào)整了‘一對多’業(yè)務的合作銀行，合作業(yè)務的既有大銀行也有小銀行，另外還有華夏基金的直銷機構?！?月17日下午，華夏基金市場部人士對理財周報記者表示。

這是華夏等幾家大型基金公司“落榜”第一批專戶“一對多”業(yè)務之后，再次向證監(jiān)會上報相關材料。而且，材料內(nèi)容調(diào)整最多的就是業(yè)務合作銀行，有基金公司選擇了更換合作銀行，沒有更換合作銀行的公司也跟銀行達成了新的合作條件。

“我們公司沒有更換合作銀行，但是具體的合作條件已經(jīng)和銀行之間達成了新的共識?！苯邮芾碡斨軋笥浾卟稍L的嘉實基金和泰達荷銀基金相關人士均如此表示。

在監(jiān)管層反對基金“一對多”專戶給銀行等代銷渠道業(yè)績分成之后，原本以大型銀行為合作對象的基金公司大佬們很快做了調(diào)整。

華夏、嘉實等基金調(diào)整與銀行合作方案

9月1日晚間，有關基金公司已經(jīng)接到證監(jiān)會關于“一對多”產(chǎn)品獲批的通知。9月2日，有36只“一對多”產(chǎn)品拿到證監(jiān)會批文。

據(jù)了解，首批產(chǎn)品獲批的公司中包括交銀施羅德(5款)、工銀瑞信(4款)、匯添富(2款)、大成(2款)、國泰(1款)、國投瑞銀(1款)等數(shù)家公司。

首批獲得放行的“一對多”主要有兩大類：第一類為銀行系基金，第二類為不通過銀行渠道發(fā)行的。

中銀基金和交銀施羅德基金上報的5只產(chǎn)品均獲批準，工銀瑞信和光大保德信也分別有4只產(chǎn)品獲批。這樣，四家銀行系基金公司共有18只產(chǎn)品獲批，占據(jù)一半左右的份額。而單家非銀行系基金公司此次獲批的產(chǎn)品數(shù)量一般為1-2只，大大落后于銀行系基金。交銀施羅德發(fā)行的五只產(chǎn)品都將獲得批文屬于第一類，而國泰基金與中金公司合作的產(chǎn)品也于首批獲得批文，屬于第二類。

整體來看，渠道占優(yōu)的基金公司“一對多”產(chǎn)品大多獲批，部分銀行系基金公司以及選擇中小銀行和券商渠道為合作方的“一對多”產(chǎn)品拔得頭籌。而華夏、嘉實等幾家大型基金公司卻落榜，落榜的原因則是有關銀行從基金方面提取浮動業(yè)績報酬的條款。

之后，不少基金公司調(diào)整了材料，跟銀行達成了新的平衡。

據(jù)相關人士透露，不少大銀行提高了“一對多”業(yè)務的托管費，不少基金公司將原先的“一對多”業(yè)務托管費，從原來的千分之一提高到千分之二點五。部分大銀行還增加了一項銷售服務費，在工行與幾家基金公司的簽約材料上，這一費率約為1%。

另外，從已遞交的材料來看，各基金公司紛紛提高了“一對多”專戶的固定管理費。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，基金“一對多”專戶的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型公募基金管理費率、托管費率的60%。

早前，各基金公司設計的產(chǎn)品多以60%的管理費下限設計，按照股票型基金1.5%的管理費率計算，不少基金公司原先的“一對多”業(yè)務固定管理費率約是1%，分給銀行的管理費大約是一半。而修改后的基金“一對多”專戶材料，有不少將管理費提高到1.2%至1.5%，給銀行的分成更高，多數(shù)超過一半，“有些八成也有可能”。

北京一基金公司人士對理財周報記者表示，從之前的銀行分享基金公司的業(yè)績提成到后來的基金公司提高給銀行的托管費，這一場多方博弈戰(zhàn)最終還是銀行勝出。在“一對多”業(yè)務剛開始之時，基金公司相對銀行渠道的弱勢地位又暴露無遺，在客戶積累和渠道拓展方面，基金公司要走的路還比較遠。

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