招商與長城一對(duì)多產(chǎn)品昨發(fā)行 業(yè)績報(bào)酬提取方式各有特色

2009年09月04日 04:16
來源：第一財(cái)經(jīng)日報(bào)

人參與條評(píng)論

王艷偉

在拿到一對(duì)多專戶的正式備案函后，基金公司已經(jīng)火速開始了募集工作。CBN記者從長城、招商等基金公司獲悉，首批獲準(zhǔn)發(fā)行的兩只一對(duì)多產(chǎn)品已于昨日開始正式募集。同時(shí)，專戶理財(cái)?shù)母嗉?xì)節(jié)也浮出水面。

銷售情況樂觀

招商基金相關(guān)人士表示，該公司發(fā)行的首只一對(duì)多產(chǎn)品與招商銀行合作，被命名為“瑞泰靈活配置1號(hào)”，在銷售方面，招商基金瞄準(zhǔn)差異化行銷市場，鎖定單一渠道的單一地區(qū)分行，選擇了招商銀行深圳地區(qū)的深圳分行與總行營業(yè)部作為代銷渠道。

“從昨天的發(fā)售情況來看，個(gè)人客戶占了大多數(shù)，因?yàn)橹耙呀?jīng)有500多個(gè)客戶預(yù)約，所以我們這個(gè)產(chǎn)品的發(fā)售很快就會(huì)結(jié)束。”上述人士表示。

長城基金獲批的兩只“一對(duì)多”產(chǎn)品，則有不同的銷售渠道，一只產(chǎn)品是由長城基金直銷，另一只產(chǎn)品采取長城證券代銷和長城基金直銷相結(jié)合的方式。

業(yè)績報(bào)酬收取門檻不同

長城基金此次獲批兩只專戶一對(duì)多靈活配置型產(chǎn)品，其股票、固定收益證券、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的投資比例都是0～100%。兩只產(chǎn)品均以追求本金安全前提下的絕對(duì)收益為目標(biāo)，采取自上而下的資產(chǎn)配置策略和行業(yè)配置策略，同時(shí)，兩只產(chǎn)品均由機(jī)構(gòu)理財(cái)部總經(jīng)理孫良擔(dān)綱投資重任。

招商基金的瑞泰靈活配置1號(hào)產(chǎn)品，存續(xù)期限為三年，同時(shí)，每年至多開放一次計(jì)劃份額的參與和退出，而且在三年存續(xù)期間內(nèi)，不分配收益。首只產(chǎn)品由專戶資產(chǎn)投資部總監(jiān)楊奕和投資經(jīng)理?xiàng)蠲旃餐芾怼?/p>

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金公司可向?qū)艨蛻羰杖∫欢ū壤臉I(yè)績報(bào)酬，記者注意到，雖然兩家公司的業(yè)績報(bào)酬提取比例均為20%，但前提條件卻截然不同。

長城基金的一對(duì)多專戶產(chǎn)品規(guī)定，在年化收益率低于10%時(shí)，基金管理人不收取業(yè)績報(bào)酬；當(dāng)年化收益率大于10%時(shí)，基金管理人收取年化收益率超過10%以上部分的20%作為業(yè)績報(bào)酬。

招商基金的瑞泰靈活配置1號(hào)產(chǎn)品設(shè)定的業(yè)績比較基準(zhǔn)為單利年化收益率6%，在管理費(fèi)的收取上，固定管理費(fèi)率為1.4%，如果在委托投資期間年化收益率超過6%，即可收取超出業(yè)績基準(zhǔn)部分的20%作為業(yè)績報(bào)酬。

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