銀行系基金有望搭上一對多頭班車

2009年08月31日 07:27
來源：證券時報 作者：付建利

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首批一對多可望本周出臺(圖片來源：證券時報)

因為在銀行業(yè)績提成上存在分歧，備受關(guān)注的基金專戶理財一對多推遲面世。記者了解到，一些率先與銀行達成協(xié)議的基金公司，已經(jīng)修改好和銀行的代銷協(xié)議。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計，首批專戶一對多最快可望本周出臺，銀行系基金公司很有可能搭上“頭班車”。

首批一對多可望本周出臺

自8月18日首批一百多只專戶一對多產(chǎn)品上報后，市場就一直對誰能成為一對多市場首吃螃蟹的“勇士”充滿期待。

業(yè)內(nèi)人士認為，銀行系基金公司很有可能在一對多產(chǎn)品的獲批上搶到“頭班車”，而鑒于部分一對多產(chǎn)品已經(jīng)修改了和銀行的代銷協(xié)議，管理層又大力推動，首批專戶一對多正式出籠極有可能就在本周，只不過之前市場人士預(yù)計的每家基金公司至少獲批一只產(chǎn)品的情況不大可能出現(xiàn)，轉(zhuǎn)為部分基金公司和部分產(chǎn)品首先獲批。

“我們就等著產(chǎn)品獲批了！”交銀施羅德基金公司專戶理財部總經(jīng)理沈斌告訴記者，公司已經(jīng)和交通銀行達成協(xié)議，新的協(xié)議中銀行沒有業(yè)績提成。和銀行系基金公司相比，非銀行系基金公司就沒那么幸運了。深圳一家基金公司的專戶理財部總監(jiān)無奈地表示：“我們唯有等待！”

記者在采訪中了解到，由于大的銀行擁有絕對的渠道和客戶資源優(yōu)勢，盡管銀行頻頻開會溝通，無奈至今在業(yè)績提成上仍然沒有達成一致，這也造成上報的首批一對多產(chǎn)品大多仍然“養(yǎng)在深閨人未識”。

“大行太強勢，我們基本上沒有和他們討價還價的話語權(quán)！”深圳一家基金公司的機構(gòu)理財部總監(jiān)表示，在專戶一對多業(yè)績提成的“存”與“廢”上面，基金公司既沒有決策權(quán)，連建議權(quán)也甚少涉及?！拔覀冺敹嗍呛豌y行在業(yè)績提成的具體比例上有點談判權(quán)?！边@位人士表示，由于是首批一對多，誰都想爭搶第一，畢竟在專戶一對多市場，誰都沒有歷史業(yè)績可以比較，而在宣傳造勢上，誰拿到第一，無論是首只產(chǎn)品還是首批產(chǎn)品，誰就在輿論上搶占了制高點。這也造成基金公司在業(yè)績提成上基本上是對銀行的要求“照單全收”，以求盡快達成協(xié)議。

記者獲悉，除了大行在業(yè)績提成上很少“松口”外，一些中小銀行和券商渠道已經(jīng)明確表示可以放棄業(yè)績提成，畢竟這些銀行在公募基金領(lǐng)域所獲收益無法與大行相提并論，而在一對多市場就要積極很多，這也造成一些和中小銀行以及券商合作推一對多產(chǎn)品的基金公司，可望搶先和渠道擬成新的代銷協(xié)議，從而盡快求得產(chǎn)品獲批。

基金緊急呼叫潛在持有人

除了前期和銀行、券商渠道積極溝通、設(shè)計產(chǎn)品等準(zhǔn)備工作外，一些基金公司近期更是主動出擊，通過客戶服務(wù)中心或呼叫中心，逐個給優(yōu)質(zhì)客戶或高端客戶打電話，詢問他們對專戶一對多的興趣，尋找潛在的持有人。

上周三，一家基金公司的客服中心人員就全線出動，逐個給公募基金中的優(yōu)質(zhì)客戶去電。這家公司規(guī)定，基金資產(chǎn)持有量超過50萬的即為優(yōu)質(zhì)客戶，而專戶一對多的門檻為100萬元，這部分客戶最有可能成為基金公司的潛在客戶。據(jù)該公司客服人員透露，除了一線城市的部分客戶對專戶一對多有所了解并表示出興趣外，二三線城市的優(yōu)質(zhì)客戶大多對專戶一對多沒什么了解。

“我們主要是想提前聯(lián)系潛在的持有人，宣傳公司在一對多市場的品牌優(yōu)勢，爭取把部分公募基金的持有人轉(zhuǎn)換為專戶一對多的客戶?！边@家基金公司的機構(gòu)理財部負責(zé)人告訴記者，只要是公司有聯(lián)系方式的客戶，持有量超過50萬以上的，基金公司都會密切溝通，在現(xiàn)有公募基金持有人中尋找客戶，成為一些基金公司在專戶一對多市場的“自選動作”。

此外，一些基金公司還繞開銀行，曲線開拓專戶一對多市場。上海一家基金公司近日就召集核心機構(gòu)客戶到一著名國家風(fēng)景區(qū)進行聯(lián)誼，其中主要就是企業(yè)年金和券商的客戶。(付建利)

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