基金專戶一對(duì)多進(jìn)入決戰(zhàn)時(shí)刻

2009年08月17日 02:45
來源：證券時(shí)報(bào) 作者：付建利

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證券時(shí)報(bào) 記者 付建利

要問現(xiàn)在基金公司誰最忙？答案也許只有一個(gè)：就是做專戶理財(cái)?shù)娜耸浚慕袢臻_始，專戶理財(cái)一對(duì)多就進(jìn)入了最后24小時(shí)倒計(jì)時(shí)的決戰(zhàn)時(shí)刻！明天一大早，國內(nèi)有專戶理財(cái)資格的三十多家基金公司就會(huì)扎堆上報(bào)首批專戶理財(cái)一對(duì)多產(chǎn)品。哪些基金公司、哪些產(chǎn)品會(huì)成為首批獲批的幸運(yùn)兒？我們唯有拭目以待。

“進(jìn)京趕考”引來金融街酒店爆滿

從明日開始，專戶一對(duì)多正式實(shí)施，這也意味著基金公司爭奪首批一對(duì)多進(jìn)入了真槍實(shí)彈的決戰(zhàn)狀態(tài)。為了搶占產(chǎn)品上報(bào)的先機(jī)，不少基金公司已于上周或?qū)⒃诮袢崭熬粓鰧粢粚?duì)多領(lǐng)域的“進(jìn)京趕考”大戲即將上演。

“金融街酒店爆滿！”上周五，鵬華基金公司機(jī)構(gòu)理財(cái)部副總經(jīng)理蘇波已經(jīng)提前到達(dá)北京，和蘇波一起赴京的該公司同事也正在忙著最后的合同修改。據(jù)蘇波透露，鵬華基金公司明日將向證監(jiān)會(huì)上報(bào)5只專戶一對(duì)多產(chǎn)品，除一款產(chǎn)品投資標(biāo)的為封閉式基金外，其余四款均為靈活配置類產(chǎn)品。為迎戰(zhàn)首批專戶理財(cái)一對(duì)多，鵬華基金公司已和國信證券、建設(shè)銀行、光大銀行等渠道進(jìn)行過多次密切溝通。

“我的團(tuán)隊(duì)基本上已經(jīng)全部在北京了?！?a href="http://www.dali56.com/app/hq/fund/sz174502/" target="_blank" title="南方基金 174502">南方基金專戶管理部總監(jiān)李海鵬上周五告訴記者，該公司正在為上報(bào)首批專戶一對(duì)多產(chǎn)品做最后的準(zhǔn)備工作，主要是材料上報(bào)，包括資產(chǎn)管理合同、投資說明書、營銷計(jì)劃等證監(jiān)會(huì)要求上報(bào)的內(nèi)容。而交銀施羅德專戶理財(cái)部總經(jīng)理沈斌也在電話中告訴記者，該公司將于明日向證監(jiān)會(huì)上報(bào)5只專戶一對(duì)多產(chǎn)品，期限均為1年。值得關(guān)注的是，這5只產(chǎn)品分別針對(duì)不同的地域，此舉也顯示了交銀施羅德在專戶理財(cái)業(yè)務(wù)上服務(wù)細(xì)分化的嘗試。

“你不信的話，今天去證監(jiān)會(huì)門口看看，那里一定非常熱鬧！”一家基金公司專戶理財(cái)部總監(jiān)預(yù)計(jì)，從今晚開始，就會(huì)有基金公司去證監(jiān)會(huì)門口提前排隊(duì)，以爭取明天能最早上報(bào)產(chǎn)品。上述人士表示，在公募基金的領(lǐng)域競爭，大基金公司無疑具有先發(fā)優(yōu)勢。而在專戶理財(cái)領(lǐng)域，中小基金公司和大基金公司幾乎處在同一起跑線上，只要把業(yè)績做好，服務(wù)跟得上，不排除以后會(huì)出現(xiàn)主營專戶理財(cái)?shù)闹行』鸸?。因此，從基金公司老總到部門總監(jiān)，一直到專戶理財(cái)?shù)耐顿Y和營銷人員，甚至是產(chǎn)品設(shè)計(jì)人員，最近都處于“熱戰(zhàn)”狀態(tài)，加班加點(diǎn)到晚上十一二點(diǎn)是經(jīng)常的事。為應(yīng)付最后的決戰(zhàn)時(shí)刻，基金公司緊張和忙碌的程度甚至超過發(fā)新基金的時(shí)候。

“首批獲批”可能打消首單夢想

從目前來看，基金公司在專戶理財(cái)一對(duì)多上的貼身肉搏，主要集中在三大“戰(zhàn)場”。首先是產(chǎn)品設(shè)計(jì)上花樣迭出。如鵬華基金公司就有一款產(chǎn)品專門針對(duì)封閉式基金，投資比例為0—100%。南方基金公司則儲(chǔ)備了數(shù)十類不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的一對(duì)多產(chǎn)品。此外，華夏、易方達(dá)、嘉實(shí)、招商、諾安、交銀施羅德、富國等基金公司也準(zhǔn)備了多款涵蓋股票、債券、QDII等不同類型的產(chǎn)品。有業(yè)內(nèi)人士表示，產(chǎn)品方案是否具有可操作性、是否有創(chuàng)新內(nèi)容等將決定最終能否獲批。因此，各家基金公司目前都在對(duì)產(chǎn)品方案做最后的論證和定稿工作，以求不出現(xiàn)任何紕漏。

其次，各基金公司都派出了頂尖級(jí)的投研人士。如南方基金公司首單專戶一對(duì)多將由新任投資總監(jiān)邱國鷺執(zhí)掌；易方達(dá)專戶由明星基金經(jīng)理肖堅(jiān)領(lǐng)銜，廣發(fā)由朱平帶頭；鵬華基金首單專戶一對(duì)多由具有豐富社?；鹜顿Y經(jīng)驗(yàn)的楊俊操刀、華夏基金由機(jī)構(gòu)投資總監(jiān)郭樹強(qiáng)負(fù)責(zé)、交銀施羅德首單產(chǎn)品由專戶投資部總經(jīng)理趙楓擔(dān)任。

第三、基金公司在人員配備上全力跟進(jìn)。除抽調(diào)原來公募基金陣營中的骨干投研和營銷人員外，一些基金公司還從券商挖來重量級(jí)人才充實(shí)專戶隊(duì)伍。如上海一家合資基金公司的首單專戶一對(duì)多產(chǎn)品基金經(jīng)理，即為原來一家大型券商的重量級(jí)投資人士。另據(jù)了解，博時(shí)基金公司目前在專戶業(yè)務(wù)上的人員數(shù)量，甚至已經(jīng)超過公募基金領(lǐng)域。

基金業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，從目前的情況來看，某家基金公司某只產(chǎn)品率先獲批的可能性幾乎沒有，更大的可能是，證監(jiān)會(huì)會(huì)率先批準(zhǔn)一批專戶一對(duì)多產(chǎn)品。至于到底哪些基金公司、哪些產(chǎn)品可能首批獲批，有業(yè)內(nèi)人士表示：“上報(bào)材料是否充分、產(chǎn)品是否合理、前期銷售準(zhǔn)備和客戶溝通是否到位、投研團(tuán)隊(duì)是否強(qiáng)大、風(fēng)控措施是否完備，這些都應(yīng)該是管理層在審批首批專戶一對(duì)多產(chǎn)品時(shí)著重考慮的因素?！鄙钲谝患一鸸镜膶敉顿Y部總監(jiān)表示，無論過去有多忙，做過什么，今日基金公司都將進(jìn)入最后的決戰(zhàn)時(shí)刻，結(jié)果也即將揭曉。

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