一對多開閘 基金客戶戰(zhàn)升級

2009年05月14日 01:50
來源：人民網(wǎng)-國際金融報

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日前，證監(jiān)會下達《關(guān)于基金管理公司開展特定多個資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定》(簡稱《規(guī)定》)，這意味著基金專戶“一對多”理財業(yè)務(wù)的開閘。有市場人士預(yù)測說，此次開閘將帶來個人客戶的搶奪大戰(zhàn)，最受市場關(guān)注的是基金專戶門檻的直降，直接從5000萬元降到100萬元。

《規(guī)定》中指出，投資者參與單個理財計劃的最低金額是100萬元；其次，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不能超過200人。在記者的采訪過程中，個人客戶的顯著增加成為各基金公司達成的共識。

“規(guī)規(guī)定》出臺后，可以預(yù)見的是個人客戶將比以往有大幅度增加。”華寶興業(yè)基金公司機構(gòu)理財部總經(jīng)理陳海峰在接受記者采訪時如此表示。而這一觀點也得到了其他基金公司專戶負責(zé)人的認同。

“之前5000萬元的門檻過高，而在以往我們接觸的客戶中，很多為1000萬-2000萬元資產(chǎn)，這在過去很難處理，而現(xiàn)在就可以操作?！标惡７逭f。

海富通基金公司機構(gòu)理財部總經(jīng)理李駿也對記者表示，個人客戶的增多將毋庸置疑，就今年來看，咨詢這塊業(yè)務(wù)的個人客戶就比以往大增。

此外，在記者采訪過程中，各基金公司機構(gòu)理財部總經(jīng)理均表示，可以預(yù)見今年基金專戶理財業(yè)務(wù)總體數(shù)量上應(yīng)該會有大規(guī)模增長，盡管可能不是爆發(fā)式的，但和2008年40億元的規(guī)模相比，發(fā)展空間巨大。

為了應(yīng)付這場“大戰(zhàn)”，各基金公司使出渾身解數(shù)。很多基金公司不但抽重兵負責(zé)該項業(yè)務(wù)，更為業(yè)務(wù)的發(fā)展大開方便之門。部分基金公司在《規(guī)定》下達前后，已經(jīng)“全公司總動員”，全力以赴開展基金專戶理財業(yè)務(wù)。

陳海峰在采訪中表示，目前他們公司在專戶理財業(yè)務(wù)投入很多：首先，人員有擴張；其次，在公司的組織架構(gòu)上，將各個分公司區(qū)域的渠道人員也全部納入到專戶理財?shù)匿N售隊伍中。

“這樣算下來，我們在全國有30-40人會去盡力拓展這頂業(yè)務(wù)，其實‘一對多’很多時候是通過銀行渠道來進行，我們需要和銀行溝通，并明確關(guān)系，和銀行的高端客戶等進行更全面的合作?！标惡７逭f。

據(jù)記者了解到，基金公司各區(qū)域的渠道銷售人員今后不但要將公募基金作為銷售對象，專戶理財也將作為考核的指標之一，這一考核方式在很多基金公司已經(jīng)開始試行。

值得關(guān)注的是，作為公募中的“私募”業(yè)務(wù)，基金專戶是否會存在利益輸送也成為大家關(guān)注的焦點之一?！拔覀兿嘈胚@一塊業(yè)務(wù)的監(jiān)管將非常嚴格，不太會出現(xiàn)利益輸送?！崩铗E說。

泰達荷銀基金公司專戶投資部總經(jīng)理尹哲則表示，其實很多時候，基金公司的內(nèi)部控制和基金從業(yè)人員內(nèi)在素質(zhì)將更加決定基金專戶業(yè)務(wù)是否能健康發(fā)展。

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