基金專戶理財(cái)：客戶現(xiàn)多樣化 規(guī)模有望井噴

2009年04月10日 07:30
來源：中國證券網(wǎng)－上海證券報(bào)

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⊙本報(bào)記者 安仲文

今年以來，隨著股指大幅反彈，基金專戶理財(cái)獲重大進(jìn)展，各家基金公司專戶業(yè)務(wù)紛紛實(shí)現(xiàn)突破。僅以易方達(dá)基金為例，去年四季度以來，該公司基金專戶就新增資金逾兩億元。除了規(guī)模的增長外，專戶理財(cái)目標(biāo)客戶也呈現(xiàn)多樣化特征。

“一些地方的福利基金會(huì)也對專戶理財(cái)頗感興趣?！币患一鸸緦羧耸繉ι虾ＷC券報(bào)透露，基金公司已和一些福利基金會(huì)初步達(dá)成意向合作協(xié)議。非盈利性機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)顛覆了外界對專戶客戶的老套印象，此前高端個(gè)人客戶、企業(yè)構(gòu)成了專戶理財(cái)?shù)闹饕蛻羧骸?/p>

更為重要的是，專戶理財(cái)客戶群的復(fù)雜性可能遠(yuǎn)超人們的預(yù)期，甚至部分券商亦成基金公司專戶業(yè)務(wù)的潛在群體?！爸行∪痰难芯抠Y源較少，其投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大，因此一些中小券商希望將其自營業(yè)務(wù)外包給基金公司來操作，中小券商也因此會(huì)成為專戶業(yè)務(wù)的重要客戶?！贝蟪苫鹞欣碡?cái)部負(fù)責(zé)人楊磊表示，公司把中小券商的自營資金也作為專戶的重要拓展對象。

在“一對多”方面，盡管最終細(xì)則尚未正式出爐，但來自基金公司的信息顯示，基金公司除了在專戶“一對多”業(yè)務(wù)上進(jìn)行直銷外，與銀行等渠道的合作成為基金公司開拓“一對多”的主要方式之一，包括南方基金、招商基金在內(nèi)的一些公司均表示，將與銀行渠道合作開拓“一對多業(yè)”務(wù)上進(jìn)我們最近和銀行渠道做了一些溝通，銀行高端客戶普遍對專戶理財(cái)投資感興趣。”招商基金相關(guān)人士稱。

事實(shí)上，銀行渠道不僅僅是基金公司開拓“一對多”業(yè)務(wù)的主要平臺(tái)，銀行渠保險(xiǎn)等渠道在傳統(tǒng)“一對一”業(yè)務(wù)上也直接支持了基金專戶的拓展。楊磊向上海證券報(bào)表示，由于銀行可以加收一定的費(fèi)用以及屏蔽客戶資料，銀行對基金公司“挖墻腳”發(fā)展專戶業(yè)務(wù)持鼓勵(lì)態(tài)度，銀行私人理財(cái)業(yè)務(wù)中一些原由基金負(fù)責(zé)的投資顧問項(xiàng)目最終有望發(fā)展成基金專戶業(yè)務(wù)?！拔覀兊氖讍位饘艏磥碓从诤豌y行渠道的合作，該單專戶由投資顧問業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換而來。”楊磊稱。

與此同時(shí)，公募基金中的大客戶也對專戶投資抱有濃厚興趣。國內(nèi)一家基金公司人士透露，一位投資QDII基金達(dá)1億元的客戶曾希望將其資金轉(zhuǎn)換為QDII專戶，但當(dāng)時(shí)QDII專戶業(yè)務(wù)尚未出爐，客戶只能作罷。時(shí)至今日，QDII專戶業(yè)務(wù)已獲得監(jiān)管部門允許，公募基金中的大客戶有望成為專戶理財(cái)?shù)哪繕?biāo)客戶。

值得一提的是，QDII專戶業(yè)務(wù)已出現(xiàn)突破性進(jìn)展。交銀施羅德日前宣布，已于4月3日與國內(nèi)知名企業(yè)正式簽署了首單QDII專戶合同。

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