嘉實(shí)基金：專戶理財(cái)不會(huì)分流公募基金客戶

2008年03月14日 09:56
來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)－中證網(wǎng)

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嘉實(shí)是第一批獲得專戶理財(cái)資格的基金公司之一。嘉實(shí)總經(jīng)理助理戴京焦日前表示，專戶理財(cái)?shù)耐瞥霾粫?huì)分流公募基金；嘉實(shí)基金在各方面積極準(zhǔn)備，利用自身優(yōu)勢(shì)做好專戶理財(cái)服務(wù)。

記者：資金量大的個(gè)人客戶轉(zhuǎn)向?qū)衾碡?cái)，是否會(huì)分流公募基金？

戴京焦：我不認(rèn)為專戶理財(cái)出來(lái)后公募基金會(huì)出現(xiàn)大搬家?，F(xiàn)在的很多咨詢電話顯示，百分之八、九十的客戶都不是嘉實(shí)原來(lái)的公募客戶，而是新客戶，這跟我們的預(yù)期有很大的差異。中國(guó)個(gè)人市場(chǎng)確實(shí)很大，即便是公募基金客戶出現(xiàn)轉(zhuǎn)移，專戶理財(cái)也不一定是必然的選擇，如何選擇最終取決于客戶。關(guān)鍵是提供的產(chǎn)品和回報(bào)能否讓客戶感覺(jué)符合自己的需求，這需要時(shí)間的檢驗(yàn)。

記者：專戶理財(cái)是否會(huì)存在利益輸送問(wèn)題，形成不同帳戶間的不平等？

戴京焦：我們從幾方面保證公平：第一，決策方面公平；第二，組合構(gòu)建方面公平；第三，交易指令公平；第四，交易執(zhí)行公平。

對(duì)不同的產(chǎn)品公平對(duì)待，關(guān)鍵在于執(zhí)行。比如組合構(gòu)建的公平，基金經(jīng)理針對(duì)同類型的產(chǎn)品同時(shí)下單，他管理的A、B、C、D帳戶都是統(tǒng)一操作的。交易方面，從投資經(jīng)理到交易員要經(jīng)過(guò)組合控制員，投資經(jīng)理下發(fā)的指令由組合控制員進(jìn)行試算等工作，再到中央交易員，以保證交易的公平性。另外，我們會(huì)定期對(duì)各組合的公平性情況進(jìn)行檢查，比如一個(gè)投資經(jīng)理，他管理的不同組合出現(xiàn)了顯著性的差異，A組合、B組合是同類的組合，但差異非常明顯，那就要由基金經(jīng)理說(shuō)明原因。交易部會(huì)做季度性的抽查，從交易方面避免出現(xiàn)帳戶間的不平等。

記者：嘉實(shí)在專戶理財(cái)方面有哪些優(yōu)勢(shì)？

戴京焦：嘉實(shí)是國(guó)內(nèi)最早成立的十家基金公司之一，總資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)2500億元，是目前國(guó)內(nèi)最大的合資基金管理公司。

我們?cè)谕顿Y管理方面更具專業(yè)性和快速反應(yīng)能力。為了拓展特定客戶業(yè)務(wù)，我們?cè)诟鳝h(huán)節(jié)都做了充分的準(zhǔn)備。

我們?cè)诠善薄⑼堆懈鞣矫娑加泻芎玫娜肆Y源配置，分析師、行業(yè)研究員隊(duì)伍今年可能會(huì)擴(kuò)大到25人，固定收益團(tuán)隊(duì)以及信用分析方面的能力都是支持我們開展專戶業(yè)務(wù)很好的保障。

嘉實(shí)對(duì)專戶理財(cái)業(yè)務(wù)并不陌生，我們最早的專戶是從2002年開始的。同時(shí)嘉實(shí)首批獲得企業(yè)年金管理人資格，擁有比較豐富的經(jīng)驗(yàn)；在專戶業(yè)務(wù)上，和保險(xiǎn)、銀行等機(jī)構(gòu)也有深厚的合作關(guān)系。

記者：針對(duì)不同的專戶客戶，嘉實(shí)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面如何滿足其不同需求？

戴京焦：特定客戶我們主要關(guān)注幾類，包括高端個(gè)人客戶、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、社保。我們的呼叫中心開通了針對(duì)特定客戶專戶的業(yè)務(wù)熱線，在嘉實(shí)網(wǎng)站上開通了專戶頻道。通過(guò)網(wǎng)上發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷了解客戶關(guān)注的信息點(diǎn)。

現(xiàn)在我們的產(chǎn)品全面覆蓋了整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)收益鏈條：從低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品到中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，再到較高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。針對(duì)不同的客戶，我們準(zhǔn)備了定制化的服務(wù)方案，按照不同客戶的特征提供個(gè)性化的產(chǎn)品。

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